江苏省句容市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题及参考答案（基础题）.docxVIP

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江苏省句容市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史数据法

C:历史模拟法

D:直接比较法

答案：C

2.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:活期存款

C:房产

D:短期国库券

答案：C

3.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:5

C:3

D:2

答案：C

4.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

B:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

C:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

D:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

答案：A

5.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:样本法

C:方差最小化法

D:优化法

答案：B

6.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:评估开源渠道，提供建议

答案：C

7.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证券业协会

B:证券公司

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：A

8.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:挂钩不同标的资产的理财产品

B:远期交易

C:利率互换

D:股指期货

答案：A

9.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

B:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

C:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

D:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

答案：D

10.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:小公司效应

B:日历效应

C:低市盈率效应

D:遵循内部人的交易活动

答案：A

11.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:一定

C:不可能

D:可能

答案：D

12.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13400

B:13500

C:13000

D:13310

答案：D

13.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：A

14.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:生意目前不错，抗风险能力强

D:年富力强，所能承受的投资风险较大

答案：C

15.下列指标中，不能反映企业长期偿债能力的是()。

A:资产负债率

B:利息保障倍数

C:有形资产净值债务率

D:速动比率

答案：D

16.