金融销售工作计划书6篇.pdfVIP

金融销售工作计划书

金融销售工作计划书6篇

金融销售工作计划书1

20xx年，全行个人金融业务的总体思路是：〃以客户为中心以

市场为导向，全力实施“经营客户战略。坚持一个中心，六个

基本点的基本策略，即以经营客户〃为〃中心”，以客户产品

渠道服务经营品质执行力〃六个基本点〃作为〃经营客户战

略的重要支点，继续强化狠抓三条主线不动摇”为具体抓手。通过

实施渠道管理精细化客户经营精细化服务管理精细化操作风险

管理精细化产品销售精细化五个方面入手，全面提升个人金融精细

化管理水平，推进经营管理上台阶上水平。

一20xx年个人金融业务经营管理策略

（一）产品策略：继续坚持狠抓产品销售不动摇，以做全和做强产品

为目标，在巩固传统强项产品优势地位的基础上，进一步加强弱项产

品的销售能力;优化产品销售结构，注重现有网点产能的挖掘，重点抓

好点均线下网点的产能提升，力争通过现有网点产能的整体提升，最

大限度的缩小与同业在规模上的差距;以交叉营销和联动营销为抓手，

提高客户对产品的认知度和依赖性，通过产品的交叉覆盖和服务的完

善改进，稳定和拓展客户基础，提升单一客户对建行的贡献度和忠诚

度。

（二）客户策略：要充分依托理财中心，深化二代转型，围绕〃一个

中心，六个基本点，坚定不移的落实〃经营客户”战略;20xx年经营

客户的重点要在精细和固化上下功夫，要坚持客户拓展和产品销售互

促共进，扩大规模和优化结构并举并重的经营原则，在竞争中要确保

有足够大的大众客户，有足够多的好客户，强化客户营销维护能力，

挖掘存量客户潜能。通过提高产品覆盖度来留住客户，培育客户向上

迁移成长，促进客户格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

（三）渠道策略：20xx年渠道建设重点要在解决渠道总量扩大覆

盖面提升区域结构优化功能扩充等紧迫性问题上下功夫。一是要

稳步快速扩大物理网点数量，要重点布放在中心城市行和〃第二梯

队〃，以及经济快速发展的县域地区，形成和同业抗衡的主阵地;二是

继续大力发展自助渠道建设，力争在三年之内使自助银行与物理网点

数量达到3:1比例，延伸服务径;三是着力建设客户经理和理财中心

软渠道，按照专职、专业、专注要求，带出一支新队伍，开拓一片新

天地，打造一个新阵地，形成物理网点、自助设备、理财中心和客户

经理相互协同、相互呼应、相互补充的全新渠道格局。

（四）区域策略：持续推进中心城市地区、重点发展地区和发展地区

三大区域发展策略，着重打造第二个xxx。20xx年三大梯队

的经营目标是：中心城市行个人存款新增和中间业务收入还要保持同

业第一，坚守主阵地，作出更大贡献;继续打造第二个XXX,使其

在同业形成绝对竞争力，提高贡献水平，瞄准第一梯队，实现突破跨

越；〃第三梯队〃要实现快速崛起，通过加速发展，赶超同业，缩短差

距，尽快向第二梯队跟进靠拢，提高对全行业务的贡献度。

二、20xx年个人金融业务工作要点

（一）加强业务创新，做全、做强产品

1.狠抓一季度个人业务旺季营销工作，以“个人存款，实物金、

个人客户〃为核心，以基金、保险、借记卡，产品覆盖度和临界区间

客户提升，自助设备开机率、账务性业务替代率及网点替代率为重点，

做文旺季营销。

2.完善自上而下到网点的产品销售垂直作业模式，加大通报考核

力度，营造良好的竞争氛围。

3.继续推进产品扫零、达标、越级〃和“保险、基金、黄金攻

坚战〃，做全产品，弥补〃短板〃，提升网点均衡销售能力。

4.持续加大对理财产品的销售力度，加强总行〃利得盈〃、大

丰收“、〃日新月异等常规理财产品特别是开放型产品的销售工作，

进一步巩固提升我行自行设计发起的〃乾元〃系列理财产品当地品牌

优势;加大对信托公司信托计划产品的代理销售力度，逐步搭建我行理

财产品和信托公司产品相互