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证券投资顾问业务-《证券投资顾问业务》预测试卷2

单选题（共117题，共117分）

(1.)在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，得到()。

A.轨道线

B.压力线

C.上升趋势（江南博哥）线

D.下降趋势线

正确答案：C

参考解析：连接一段时间内价格波动的高点或低点可画出一条趋势线。在上升趋势中，将两个低点连成一条直线，就得到上升趋势线；在下降趋势中，将两个高点连成一条直线，就得到下降趋势线。

(2.)技术分析的理论基础是()。

A.道氏理论

B.切线理论

C.波浪理论

D.K线理论

正确答案：A

参考解析：道氏理论是技术分析的理论基础，许多技术分析方法的基本思想都来自于道氏理论。

(3.)投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的()所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

正确答案：A

参考解析：金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约。无论是哪一种金融衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，跨期交易的特点十分突出。这就要求交易双方对利率、汇率、股价等价格因素的未来变动趋势

作出判断，而判断的准确与否直接决定了交易者的交易盈亏。

(4.)一般而言，不影响风险承受能力的因素是()。

A.年龄

B.财富

C.收入

D.家庭地位

正确答案：D

参考解析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》第二十八条规定，商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估.风险承受能力评估依据至少应当包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等.

(5.)填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括()。

A.证件信息

B.联系地址

C.通讯方式

D.兴趣爱好

正确答案：D

参考解析：填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息包括：姓名、性别、证件信息、出生日期、联系地址、通讯方式等。

(6.)下列关于资产负债表的表述错误的是()。

A.当负债相对于所有者权益过高时。个人就容易出现财务危机

B.净资产就是资产减去负债

C.活期存款、股票、债券、基金等变现较快，属于流动资产

D.分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

正确答案：C

参考解析：在个人资产负债表中，流动资产主要有现金、存款和货币市场基金等.股票和债券属于投资资产

(7.)在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是()。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程。

正确答案：C

参考解析：C项，当客户情况中出现新的变化时。从业人员应介入判断是否改变税收规划。

(8.)为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和()两种。

A.本人教育规划

B.近期教育规划

C.长远教育规划

D.子女教育规划

正确答案：D

参考解析：教育规划包括子女教育规划和客户教育规划两种情况。其中,子女教育规划的主要内容包括对教育费用需求的定量分析,通过储蓄和投资积累教育专项资金,金融产品的选择和资产配置等内容。

(9.)加强指数法的核心思想是将()相结合。

A.指数化投资管理与积极型股票投资策略

B.指数化投资管理与消极型股票投资策略

C.积极型股票投资策略与消极型股票投资策略

D.积极型股票投资策略与简单型消极投资策略

正确答案：A

参考解析：加强指数法的核心思想是将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合，但是加强指数法与积极型股票投资策略之间仍然存在着显著的区别，即风险控制程度不同。

(10.)反映证券价格变化趋势的直线称为()。

A.渐变线

B.走势线

C.趋势线

D.变化线

正确答案：C

参考解析：反映证券价格变化趋势的直线称为趋势线。

(11.)当股价下跌到某价位附近时，出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是()。

A.支撑线

B.压力线

C.趋势线

D.阻力线

正确答案：A

参考解析：当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，便股价停止下跌的直线是支撑线

(12.)证券投资顾问不得同时注册为()。

A.证券分析师

B.证券经纪人

C.证券管理人

D.证