关于加强证券经纪业务管理的规定.docx

?一、引言

证券经纪业务作为证券公司的核心业务之一，对于证券市场的稳定运行和投资者权益的保护至关重要。为了规范证券公司证券经纪业务活动，防范风险，保护投资者的合法权益，依据相关法律法规，制定本规定。本规定旨在加强对证券经纪业务的全面管理，确保业务操作的合规性、安全性和高效性，促进证券市场健康有序发展。

二、适用范围

本规定适用于所有依法设立并经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）批准经营证券经纪业务的证券公司。证券公司在开展证券经纪业务过程中，包括客户招揽、客户服务、交易委托、清算交收等各个环节，均应遵守本规定。

三、客户招揽与服务

客户招揽

1.合规宣传与推介

-证券公司在进行证券经纪业务的客户招揽活动时，应当遵守法律法规和中国证监会的有关规定，不得进行虚假宣传、误导客户等不正当竞争行为。宣传材料应当真实、准确、完整，不得含有虚假内容、误导性陈述或者重大遗漏。

-宣传内容应当清晰、易懂，不得使用夸大、模糊、误导性语言，不得对投资收益进行不切实际的承诺。对于证券投资的风险，应当进行充分的揭示，确保客户能够充分了解投资的风险与收益特征。

2.客户信息收集

-证券公司应当建立健全客户信息收集制度，对客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好等信息进行全面、准确的收集。客户信息收集过程应当遵循合法、合理、必要的原则，保护客户的隐私和商业秘密。

-证券公司应当通过多种渠道核实客户身份信息的真实性，确保客户信息的准确性和完整性。对于重要客户信息，应当进行定期更新和维护，以便及时了解客户情况的变化。

客户服务

1.专业咨询与建议

-证券公司应当为客户提供专业的投资咨询服务，帮助客户了解证券市场情况和投资产品特点。投资顾问应当具备相应的专业知识和资格，根据客户的风险承受能力、投资目标等因素，提供个性化的投资建议。

-投资建议应当基于客观、公正的分析和研究，不得推荐不符合客户风险承受能力的投资产品。同时，投资顾问应当向客户充分揭示投资建议可能存在的风险，确保客户在做出投资决策前充分了解相关情况。

2.客户投诉处理

-证券公司应当建立完善的客户投诉处理机制，及时、有效地处理客户的投诉和纠纷。对于客户的投诉，应当指定专门的部门或人员进行受理，并在规定的时间内给予客户明确的答复。

-投诉处理过程应当记录在案，对客户投诉的原因、处理过程和结果进行详细分析和总结。通过客户投诉处理，不断改进公司的客户服务质量，防范类似问题的再次发生。

四、交易委托管理

委托方式与流程

1.多样化委托方式

-证券公司应当为客户提供多种便捷、安全的交易委托方式，包括柜台委托、电话委托、网上委托、手机委托等。各种委托方式应当具备相应的安全保障措施，确保客户交易指令的准确传递和执行。

-对于网上委托和手机委托等电子交易方式，证券公司应当采取有效的身份认证和加密技术，防止客户交易信息泄露和被篡改。同时，应当向客户充分揭示电子交易方式可能存在的风险，如网络故障、系统故障等。

2.委托指令的受理与执行

-证券公司应当按照规定的程序和时间要求，及时受理客户的交易委托指令。对于客户的有效委托指令，应当按照价格优先、时间优先的原则进行撮合成交。在交易过程中，应当严格遵守交易规则和市场秩序，确保交易的公平、公正、公开。

-证券公司应当对交易委托指令的执行情况进行实时监控，及时发现和处理异常交易行为。对于违反交易规则或存在异常风险的交易指令，应当拒绝执行，并及时向监管部门报告。

客户账户管理

1.账户实名制

-证券公司应当严格执行客户账户实名制，确保客户身份信息与账户信息的一致性。客户开户时，应当要求客户提供真实、有效的身份证明文件，并进行身份验证。不得为客户开立匿名账户或假名账户。

-证券公司应当对客户账户信息进行严格保密，除法律法规另有规定外，不得向任何单位或个人泄露客户账户信息。同时，应当建立客户账户信息查询制度，方便客户查询自己的账户信息，但查询过程应当遵循规定的程序和要求。

2.账户资金管理

-证券公司应当按照客户交易结算资金第三方存管的规定，将客户交易结算资金存放在指定的商业银行，并与银行签订存管协议。客户交易结算资金应当独立于证券公司自有资金，实行专户管理。

-证券公司应当建立健全客户交易结算资金的监控机制，定期对客户资金账户进行核对和检查，确保客户资金的安全。严禁挪用客户交易结算资金，不得以任何形式向客户或其他