关于XX银行印章管理的报告.docx

?一、引言

印章作为XX银行对外行使权力、对内进行管理的重要工具，其管理的规范性、安全性直接关系到银行的运营秩序、风险防控以及法律责任的界定。有效的印章管理对于维护银行的合法权益、保障业务的正常开展、防范各类风险具有至关重要的意义。本报告旨在对XX银行印章管理的现状进行全面梳理，分析存在的问题，并提出针对性的改进建议，以进一步加强印章管理工作，提升银行整体运营管理水平。

二、印章管理概述

（一）印章种类

XX银行的印章主要包括以下几类：

1.行政公章：用于银行对外发布重要文件、签署合同协议、办理重要事务等具有法律效力的场合。

2.业务专用章：如财务专用章、合同专用章、汇票专用章等，分别用于特定的业务领域，具有相应的业务效力。

3.部门印章：各职能部门根据工作需要自行刻制的印章，用于部门内部文件往来、业务联系等。

4.个人名章：银行工作人员在办理业务过程中用于个人身份确认的印章。

（二）印章管理原则

1.合法性原则：印章的刻制、使用、保管等必须严格遵守国家法律法规和银行内部规章制度的规定。

2.安全性原则：确保印章存放安全，防止印章被盗用、冒用、伪造等情况发生，保障银行资产安全和业务正常运转。

3.规范性原则：明确印章管理流程和操作规范，确保印章使用的每一个环节都有章可循、规范有序。

4.责任追究原则：对印章管理过程中出现的违规行为，严格追究相关责任人的责任。

（三）印章管理机构及职责

1.总行办公室：作为全行印章管理的归口部门，负责制定和完善印章管理制度，统一管理总行各类印章，指导和监督分支机构的印章管理工作。

2.分支机构办公室：负责本机构印章的管理工作，严格执行总行印章管理制度，接受总行办公室的指导和监督。

3.相关业务部门：根据业务需要，在授权范围内使用相应的印章，并对印章使用的真实性、合规性负责。

三、印章管理现状

（一）印章刻制

1.印章刻制流程较为规范，需经相关部门审批后，由总行办公室统一委托具有资质的印章制作单位进行刻制。新刻制的印章需在公安部门备案，并留存印模。

2.在刻制过程中，注重对印章样式、材质等进行审核，确保符合银行标识和管理要求。

（二）印章使用

1.建立了严格的印章使用审批制度，明确了各类印章的使用范围和审批权限。使用印章前，需填写《印章使用申请表》，详细说明使用事由、使用时间、使用部门等信息，并按审批流程逐级审批。

2.对于涉及重大事项、金额较大的合同协议等，实行双人用印制度，确保印章使用的安全性和准确性。

3.在印章使用过程中，要求用印人员在《印章使用登记簿》上详细记录印章使用情况，包括使用时间、文件名称、文号、用印份数等信息，并由用印人签字确认。

（三）印章保管

1.按照谁保管、谁负责的原则，明确了印章保管责任人。行政公章、业务专用章等重要印章一般由专人专柜保管，存放于保险柜等安全设施内。

2.部门印章由各部门指定专人保管，并将保管人员名单报总行办公室备案。个人名章由本人妥善保管，不得随意交予他人使用。

3.定期对印章保管情况进行检查，确保印章存放安全，无丢失、被盗等情况发生。同时，要求保管人员在节假日等特殊时期对印章进行妥善封存，确保印章安全。

（四）印章废止与销毁

1.当印章因机构撤并、名称变更、业务调整等原因不再使用时，及时办理印章废止手续。由总行办公室统一收回废止印章，并进行登记造册。

2.废止印章的销毁严格按照规定程序进行，一般由总行办公室会同审计部门等相关人员共同监督销毁过程，确保印章彻底销毁，防止印章流失。

四、印章管理存在的问题

（一）印章管理制度执行不够严格

1.部分分支机构和业务部门在印章使用过程中，存在未严格按照审批流程操作的情况。例如，个别用印申请表填写不完整、审批手续不全等问题时有发生。

2.对于一些紧急业务，存在先使用印章后补办审批手续的现象，给印章管理带来一定风险。

（二）印章保管存在安全隐患

1.虽然大部分印章保管措施较为完善，但仍存在一些薄弱环节。部分分支机构保管印章的保险柜未按照规定定期更换密码，存在密码泄露的风险。

2.个别保管人员因工作疏忽，未将印章存放于保险柜内，而是随意放置在办公桌上，容易造成印章丢失或被盗用。

（三）印章信息化管理水平有待提高

1.目前，银行印章管理主要依赖于纸质登记和人工审批，信息化程度较低。缺乏统一的印章管理系统，无法实时监控印章的使用情况、保管状态等信息，给印章管理带来不便，也增加了管理成本。