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非法集资工作培训演讲人：14

非法集资概述非法集资的识别与防范监管与打击非法集资投资者教育与保护企业内部风险防范与控制总结与展望目录CONTENTS

01非法集资概述CHAPTER

非法集资是指实施使用诈骗方法非法集资，数额较大，从而构成的犯罪。定义特点主要形式非法性、公开性、利诱性、社会性。假冒金融机构、借用合法形式掩盖非法行为、承诺高额回报等。定义与特点

非法集资行为扰乱金融市场秩序，影响金融稳定。金融市场风险非法集资行为容易引发群体性事件，影响社会稳定。社会稳定风法集资行为往往导致投资者资金损失，甚至血本无归。投资者损失非法集资行为涉嫌犯罪，将面临法律制裁。犯罪风险非法集资的危害

《中华人民共和国刑法》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等。法律法规互联网金融风险专项整治工作，严厉打击非法集资行为。政策背景加强金融监管，建立健全风险监测预警机制，提高公众金融素质等。监管措施法律法规与政策背景010203

02非法集资的识别与防范CHAPTER

识别非法集资行为未经许可的集资任何未经国家金融管理部门依法许可的集资行为都属于非法集资。承诺高额回报以高额回报为诱饵，承诺在一定期限内给予投资人高额利息或回报。虚构项目或资质通过虚构投资项目、伪造企业资质、夸大宣传等手段骗取投资人资金。资金链断裂风险非法集资通常涉及庞大的资金链，一旦资金链断裂，投资人的本金和利息将面临无法兑付的风险。

增强法律意识了解非法集资的法律法规，提高法律风险意识，避免参与非法集资活动。谨慎投资在投资前进行充分的调查和风险评估，选择合法、合规的投资渠道和项目。关注官方信息多关注官方媒体和金融监管机构发布的信息，及时了解市场动态和风险预警。不轻信高收益承诺对于承诺高额回报的投资项目要保持清醒头脑，理性分析风险和收益。防范非法集资风险

通过剖析典型的非法集资案例，了解非法集资的特点和规律，提高识别和防范能力。在实际操作中模拟识别非法集资的过程，加强对非法集资行为的敏感度和判断力。在投资前进行风险评估，综合考虑项目的合法性、收益性、风险性等因素，做出合理的投资决策。一旦发现投资项目存在非法集资嫌疑或资金链断裂风险，要果断采取措施止损，避免损失扩大。案例分析与实践操作案例学习模拟操作风险评估及时止损

03监管与打击非法集资CHAPTER

央行职责负责牵头协调和组织打击非法集资活动，制定相关政策和规章制度。监管部门职责与协作机制01银监会职责负责监管银行业金融机构，打击非法集资活动中的违法违规行为。02证监会职责负责监管证券期货市场，防范非法集资活动通过资本市场进行。03协作机制各部门之间建立信息共享、联合执法等协作机制，共同打击非法集资活动。04

打击非法集资的手段与措施调查取证对涉嫌非法集资的单位和个人进行调查，收集证据，确保打击的精准性。行政处罚对从事非法集资的单位和个人进行行政处罚，如罚款、没收违法所得等。刑事追诉对涉嫌犯罪的行为，依法追究刑事责任，维护金融秩序和社会稳定。宣传教育加强宣传教育，提高公众对非法集资的认识和警惕性。

加强各部门之间的沟通协调，形成打击非法集资的合力。跨部门协调建立信息共享平台，及时共享各部门掌握的非法集资信息。信息共享机制在信息共享过程中，各部门需遵守相关法律法规，确保信息的安全和保密。保密义务跨部门合作与信息共享010203

04投资者教育与保护CHAPTER

了解非法集资的危害通过案例讲解，让投资者认识到非法集资的风险，包括资金损失、法律风险等。识别非法集资手段向投资者介绍非法集资的常见手段，如高额回报、虚假宣传等，提高识别能力。树立正确的投资观念引导投资者理性投资，了解风险与收益的关系，避免盲目追求高收益。提高投资者风险防范意识

投资者权益保护政策解读法律法规解读详细阐述与投资者权益保护相关的法律法规，让投资者了解自身权益。政策措施介绍维权途径指引介绍国家和地方政府在投资者权益保护方面采取的政策措施，如投资者保护基金、投资者教育等。为投资者提供维权途径指引，包括向监管机构举报、寻求法律援助等。

维权途径介绍通过具体案例，展示投资者如何成功维权，以及维权过程中的注意事项和技巧。案例分析维权经验分享分享投资者在维权过程中的经验和教训，为其他投资者提供参考和借鉴。详细介绍投资者在遭遇非法集资时的维权途径，如向公安机关报案、向法院起诉等。投资者维权途径与案例分析

05企业内部风险防范与控制CHAPTER

负责制定和执行风险管理制度，确保风险可控。设立专门的风险管理部门包括风险识别、评估、监控和应对等环节，全面防范非法集资风险。制定完善的风险管理制度明确各部门和各员工在风险管理中的职责，确保责任到人。建立风险责任制企业内部风险管理制度建设

提高员工对非法集资的识别和防范能力，增强风险意识。定期开展风险培训通