2025《基金法律法规、职业道德与业务规范》基金从业资格考前冲刺必会300题_含详解.pdf

2025《基金法律法规、职业道德与业务规范》基金从业资格

考前冲刺必会300题_含详解

一、单选题

1.(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A、投资需求

B、信息不对称

C、投机需求

D、风险管理

答案：B

解析：信息不对称指交易双方拥有不同信息，影响决策与价格形成。证券市场依

赖价格发现机制，不同信息促使买卖双方交易，推动市场流动性。若信息完全对

称，价格即时反映所有信息，交易动机减弱，市场活跃度下降。阿克洛夫的柠檬

市场理论表明信息不对称可导致市场失灵，但现实市场中，信息差异驱动交易需

求，中介、分析师等角色帮助缓解不对称，维持市场运行。投资需求、投机需求

及风险管理均为市场功能或参与动机，而非根本基础。

2.商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A、中国证监会

B、中国基金业协会

C、中国证券业协会

D、工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

答案：D

1

解析：依据《证券投资基金销售管理办法》，商业银行从事基金销售业务，需向

工商注册登记所在地的中国证监会派出机构注册并获资格。这能使其接受有效监

管，保障基金销售业务合规安全，也符合相关法规对规范商业银行基