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电商交易主体实名制核实制度

第一章总则

第一条目的依据

为规范电子商务交易秩序，保障交易安全，维护消费者、经营者及其他相关主体的合法权益，依据《中华人民共和国电子商务法》《网络交易管理办法》等相关法律法规，结合本平台实际运营情况，特制定本电商交易主体实名制核实制度。

第二条适用范围

本制度适用于在本电子商务平台进行注册、开展交易活动的所有主体，包括但不限于个人用户、个体工商户、企业法人及其他组织。涵盖平台内商家入驻、商品与服务发布、交易达成、售后服务等各环节涉及的主体身份核实工作。

第三条基本原则

1.真实性原则：要求交易主体提供的身份信息、资质证明等必须真实有效，与实际情况完全相符，杜绝虚假信息。

2.完整性原则：全面采集交易主体各类必要信息，包括但不限于基本身份、联系方式、经营资质等，确保信息无遗漏，形成完整档案。

3.准确性原则：对交易主体提供的信息进行严格审核校验，保证信息准确无误，避免因信息错误导致交易风险。

4.安全性原则：采取严密技术与管理措施，确保交易主体信息在收集、存储、传输、使用等各环节的安全，防止信息泄露、篡改、丢失。

第二章信息采集

第四条个人用户信息采集

1.基本身份信息：姓名、性别、身份证号码、出生日期、国籍等，通过身份证实名认证系统进行比对核实。

2.联系方式：常用手机号码、电子邮箱地址，采用短信验证码、邮件激活链接等方式验证信息准确性与有效性。

3.地址信息：常住地址、收货地址，确保地址真实可送达，可通过第三方地图服务、地址库等进行辅助验证。

第五条个体工商户信息采集

1.经营者个人信息：参照个人用户信息采集要求，获取经营者详细身份、联系、地址等信息。

2.个体工商户登记信息：营业执照注册号、名称、类型、经营范围、注册日期、有效期、登记机关等，通过工商行政管理部门官方数据接口进行数据比对核验。

3.税务登记信息：税务登记证号（如已完成“多证合一”，则以统一社会信用代码为准）、纳税人识别号、税务登记状态等，与税务部门信息系统交互验证。

第六条企业法人及其他组织信息采集

1.注册登记信息：营业执照（或其他法人登记证书）相关信息，包括统一社会信用代码、名称、类型、注册资本、经营范围、成立日期、营业期限、登记机关等，从国家企业信用信息公示系统等权威数据源获取并核实。

2.法定代表人/负责人信息：姓名、身份证号码、联系方式等，与个人用户身份信息采集及验证方式一致。

3.组织架构信息：股东信息、董事、监事、高级管理人员名单及相关身份信息，依据企业章程、工商备案资料等进行收集与核对。

4.税务、财务信息：税务登记相关信息，以及近年度财务报表关键数据（如资产负债表、利润表主要科目数据），与税务部门、审计机构（如有）数据交叉验证，评估企业经营状况与财务健康度。

第三章核实流程

第七条注册申请阶段初步核验

1.交易主体在平台注册页面填写信息提交后，系统自动进行格式校验，如身份证号码、手机号码、邮箱格式是否正确等。

2.利用第三方大数据服务，对提交信息进行初步筛查，如通过身份信息验证接口核实身份证号码是否存在、姓名与身份证号是否匹配；通过手机号码归属地查询、邮箱域名解析等方式初步判断联系方式真实性。

第八条人工审核阶段详细核实

1.个人用户：审核人员仔细比对身份证照片与用户注册照片（如有上传），确认是否为同一人；拨打预留手机号码，核实机主身份；对收货地址进行地址库匹配与合理性判断，如是否为真实有效地址、是否与常住地址逻辑相符等。

2.个体工商户：登录工商行政管理部门官方网站或数据接口，逐一核对营业执照登记信息与用户提交信息是否完全一致；查询税务部门系统，确认税务登记状态正常；对经营场所地址进行实地核查（必要时）或通过第三方地图、地址信息服务核实地址真实性与经营场所实际情况。

3.企业法人及其他组织：深入核查国家企业信用信息公示系统、工商登记档案，确保企业注册登记信息准确无误；核实法定代表人及关键管理人员身份信息真实性，必要时要求提供额外身份证明材料；对企业提供的财务报表进行合理性分析，与同行业数据对比，判断财务数据真实性与可靠性。

第九条特殊情况核实与补充验证

1.对于信息存疑、疑似虚假或高风险交易主体，如注册地址为虚拟地址、联系方式无法接通、财务数据异常等情况，启动特殊核实流程。

2.要求交易主体补充提供相关证明材料，如房产证明（用于核实经营场所地址）、水电费缴费凭证（证明经营场所实际使用）、银行账户流水（验证资金往来真实性）等。

3.通过电话回访、实地走访（针对本地企业或商家）、发函至相关部门或机构协查等方式进一步核实。

第四章信息更新与维护

第十条主动更新机制

1.交易主体身份信息、经营资质、联系方式等关键信息发生变更时，应在规定时间内（