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理论探讨

供应链金融的运作模式与流程分析

——以C外贸公司实践为例

薛秋霞 徐子淇

一、前言力。在供应链管理初期，外贸公司可以通过预付融资的

建设供应链金融运作体系，对于外贸公司流动资金方式获得资金，向上游供应商支付预付款，保障外贸公

的管理意义重大。为此，本文深入阐述供应链金融的司原材料的采购。外贸公司在销售中会因市场需求的差

运作模式与流程，揭示流动资金管理的核心价值。在外异产生额外的存货，存货融资在于外贸公司可以利用库

贸公司应用供应链金融运作体系时，需适应贸易全球化存商品作为抵押物向金融机构申请贷款，从而盘活公司

以及不断变化的经济环境，增强自身在市场中的优势。内部的存货，提高存货的资金利用效率。外贸公司的出

在供应链金融与流动资金优化管理过程中，外贸公司的口及进口主要集中在国际贸易中，由于国际贸易从生产

经营效率与竞争力将得到显著提升。到出口的周期较长，外贸公司需要具备高流动性资金应

对采购和生产的需求，而外贸公司在获得外贸订单的同

二、外贸公司中供应链金融运作体系的应用时，订单融资就已经基本生效，外贸公司可以基于订单

概述向金融机构申请融资，以确保充足的资金支持。

（一）外贸公司中供应链金融运作体系的应用内涵与传统的单一企业融资不同，供应链金融将整条

供应链金融作为新型金融服务模式，致力于整个供应链的信用情况考虑在内，依靠供应链中整体信用，

供应链过程中的资金周转及信用传递，完善企业间的资外贸公司更容易获得优惠的融资利率，意味着供应链

金流动。外贸公司运营过程中的供应链金融运作离不开金融能提供外贸公司更低的融资成本以及更高的资金

应收账款、预付账款、存货及订单融资。外贸公司在日使用率。供应链金融除了能改善外贸公司现金流状况，

常业务经营中，对外销售后会产生相应的应收账款，供还能够加强业务风险管理和提高合作效率。供应链金

应链金融可以助力外贸公司将尚未到期的应收账款转接融依靠整条供应链的透明度和信用共享，降低银行等

给银行等金融机构，外贸公司提前获得应收账款带来的金融机构与外贸公司融资过程中信息不对称和信用风

融资，减少外贸公司因应收账款回收难带来的流动性压险的概率，同时有利于外贸公司更好地协调上游供应

环渤海经济瞭望143

理论探讨

商和下游买家之间的合作，减少因资金周转难导致业融资过程中，针对公司经营状况的实际考察、信用评估

务被迫中断的问题。供应链金融为外贸公司提供全方缺一不可。这一融资模式的优势在于外贸公司的未来财

位、全面性的融资解决方案，能够通过提高资金流动务风险有所减少，融资效率有所提高。但是，外贸公司

性、降低融资成本、加强风险管理以及提升合作效率，需要向中间商支付服务费用，主要根据融资金额、公司

增强外贸公司的竞争力，协助外贸公司在激烈的市场竞自身信用评估结果而定。

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争中脱颖而出。混合融资是上述两种融资模式的结合，外贸公司可

（二）外贸公司中供应链金融运作体系的应用成因以同时运用两种融资模