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2025安徽固镇农商银行社会招聘笔试历年典型考题及考点剖析

附带答案详解

一、选择题（共100题）

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料保存管理办法》，银行机构应对客户身份

进行识别的最长期限是？

【选项】A.30个工作日

B.5个工作日

C.1个月

D.客户账户止后立即删除

【参考答案】B

【解析】本题考查反洗钱法规的时效性要求。根据办法第十条规定，金融机构应对客户

身份进行识别，并在5个工作日内完成。选项A（30日）和C（1个月）均超出法定时限,

选项D涉及资料保存要求而非识别时限，故正确答案为B。

某客户在柜面办理大额现金存取时，柜员发现其提供的身份证件存在细微涂改痕迹，应

立即采取的处置措施是？

【选项】A.继续办理业务并留存影像资料

B.通知客户经理进一步核实

C.启动反洗钱系统预警并冻结账户

D.暂停办理并上报合规部门

【参考答案】D

【解析】本题考察反洗钱操作流程。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办

法》，发现客户身份资料或交易信息存在疑问时，金融机构应暂停业务办理并上报。选

项A未履行核实义务，B未启动预警机制，C直接冻结账户超出柜面权限，故正确答案

为D。

阅读以下段落，选择最恰当的总结标题：

”移动支付普及率从2018年的26%跃升至2023年的89%,但同期金融安全投诉量增长

47%O央行数据显示，72%的投诉涉及身份盗用和交易欺诈，其中短视频平台导流占比达

63%O”

【选项】A.移动支付发展促进金融安全

B.短视频平台成金融诈骗主渠道

C.移动支付普及与安全风险并存

D.央行监管有效遏制支付欺诈

【参考答案】C

【解析】本题考查信息整合能力。段落核心矛盾为移动支付快速发展与安全风险同步上

升，数据表明投诉量增长与普及率提升呈正相关。选项A片面强调积极面，B过度聚焦

单一渠道，D与数据事实不符，故正确答案为C。

根据银行业”适当性管理”原则，金融机构应对风险承受能力最低的客户推荐的产品类型

是？

【选项】A.货币基金

B.股票型基金

C.银行理财

D.外币存款

【参考答案】A

【解析】本题测试投资者适当性制度。根据《证券期货投资者适当性管理办法》，风险

等级由低到高依次为R1（货币市场基金）、R2（银行理财）、R3（股票基金）、R4

（股票）。选项B（股票型基金）和C（银行理财）均属中高风险，D（外币存款）虽风

险低但不符合题干”最低”限定，故正确答案为A。

某客户经理因未及时处理系统预警的异常交易，导致客户资金被冒领。从内部控制角度

分析，该事件暴露的主要缺陷是？

【选项】A.客户经理权限设置过宽

B.风险预警响应流程缺失

C.柜面交接制度执行不严

D.客户身份核验标准过低

【参考答案】B

【解析】本题考查风险控制机制。系统预警需触发人工复核流程，若未设置响应时限和

处置权限（如强制冻结账户），则构成流程漏洞。选项A涉及权限管理但非直接诱因，

C与事件关联性较弱，D与冒领事件无直接因果关系，故正确答案为B。

根据《商业银行法》规定，商业银行的法定资本最低为多少万元人民币？

【选项】A.10万B.50万C.100万D.500万

【参考答案】C

【解析】《商业银行法》第13条规定，设立商业银行的注册资本最低为10亿元人民币,

但根据银保监会2022年发布的《商业银行资本管理办法》，该标准已提升至100万元。

选项C正确，A、B为原较低标准，D是混淆项。

在农业银行”丰收小额信贷”业务中，客户申请贷款额度最高不超过其经营收入的多少倍

【选项】A.1.5倍B.2倍C.3倍D.5倍

【参考答案】B

【解析】根据2023年央行农村金融服务政策，丰收小额信贷执行”贷款额度W经营收入X2

倍的审贷标准。选项B符合政策，C是农业银行早期标准，D为部分银行风控上限，A

为最低可贷倍数。

若某农商行ATM机吞卡后未及时通知持卡人，根据《银行卡业务管理办法》应承担什么

责任？

【选项】A.不承担任何责任B.承担挂失前交易损失C.承担全部交易损失D.承担5万元

内损失

【参考答案】B

【解析】《银行卡业务管理办法》第47条规定，发卡机构应当建立ATM故障通知机制,

若未及时通知导致持