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金融行业数据库故障风险应急处置方案

一、总则

1适用范围

本预案针对金融行业核心数据库发生故障，导致系统瘫痪、数据丢失、服务中断等突发事件制定。适用范围涵盖总部及分支机构的数据库系统，包括但不限于客户信息数据库、交易数据库、风险管理系统数据库等关键系统。以某银行因硬件故障导致交易系统3小时无法写入数据为例，此类事件直接引发业务停滞，影响超过

500万用户，必须启动应急响应。预案明确故障处置流程、资源调配机制和恢复策略，确保在2小时内恢复核心系统可用性，符合监管机构对业务连续性不低于95%的要求。

2响应分级

根据故障影响程度划分三级响应机制。

一级响应适用于数据库全链路中断，如存储阵列损坏导致所有业务系统瘫痪，影响范围覆盖全国网点，日均交易量超亿元。某证券公司经历过此类事件，数据恢复耗时超过12小时，直接触发一级响应，启动备用数据中心切换，并调用公安部网络应急中心协助。

二级响应适用于部分数据库服务不可用，如索引损坏导致查询延迟超过5分钟，影响单区域业务，日均交易额低于亿元。某基金公司曾出现此类故障，通过临时迁移数据至灾备系统，在4小时内

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完成修复。

三级响应适用于非核心数据库故障，如日志文件异常导致审计功能失效，仅影响内部管理，不影响用户服务。某保险公司采用自动脚本修复，30分钟内完成处置。

分级原则基于故障恢复时间窗口、业务影响系数和可用性指

标，以系统恢复效率为关键衡量标准，确保资源投入与风险等级匹配。

二、应急组织机构及职责

1应急组织形式及构成单位

成立数据库故障应急指挥部，下设技术处置组、业务保障组、外部协调组和后勤支持组，实行扁平化管理。指挥部由总负责人牵头，成员包括信息技术部、运营管理部、风险管理部、合规部及财务部关键人员，确保跨部门协同。

2应急处置职责

2.1技术处置组

负责故障诊断，通过监控系统日志、执行数据库诊断命令(如DBCCCHECKDB)判断故障类型，优先修复硬件或软件问题。协调数据中心运维团队进行紧急切换，如将主备存储切换至灾备集群。拥有远程访问权限，可对核心数据库执行恢复操作，需严格遵循变更管理流程。

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2.2业务保障组

评估故障对交易、结算、报告等业务的影响，根据影响程度调整业务优先级。与业务部门沟通，提供临时解决方案，如启用缓存数据或切换至非核心系统。某银行曾因索引损坏导致报表延迟，该组通过调整业务优先级，确保T+1日结报表仍能按时生成。

2.3外部协调组

负责联系云服务商、硬件供应商及监管机构，获取技术支持或合规报备。某证券公司经历存储阵列故障时，该组在1小时内完成与厂商的应急响应对接，获取备件优先级。需准备标准沟通模板，确保信息传递准确高效。

2.4后勤支持组

保障应急期间电力供应、网络线路及办公环境，提供应急通讯设备。某保险公司曾因断电导致恢复延迟，该组提前储备备用电

源，确保技术团队7×24小时工作不受干扰。需维护应急物资台账，定期检查有效性。

三、信息接报

1应急值守电话

设立24小时应急值守热线，由信息技术部值班人员负责接听，电话号码通报至各相关部门及合作厂商。遇重大故障时，由应急指挥部指定专人接管，确保信息传递无中断。

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2事故信息接收

接报人需记录故障发生时间、现象、影响范围等要素，初步判断故障级别。对于疑似安全事件，立即启动安全事件上报机制，通知网络安全负责人。某银行曾因误操作导致数据异常，通过监控系统自动告警触发接报流程。

3内部通报程序

接报后30分钟内，通过企业内部通讯系统(如钉钉、企业微信)向应急指挥部成员发送简要通报，包含故障定位方向和初步影响评估。技术处置组同步更新监控系统状态页，实时反映修复进

度。

4向上级主管部门报告

根据故障级别，2小时内向监管机构报送《突发事件报告》,内容涵盖故障详情、处置措施及预计恢复时间。某证券公司规定，交易系统故障必须第一时间通过监管报送系统提交临时报告，后续每2小时更新处置进展。

5向上级单位报告

同时向集团总部安全办报送加密邮件，抄送法务部。报告需包含故障对集团整体KPI的影响，如客户交易量下降比例、系统平均响应时间延长数据等。某保险公司设定，影响超过5%用户需在1小时内完成汇报。

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6向外部单位通报

涉及第三方服务中断时，4小时内通知云服务商、核心系统供应商。如某银行因服务商硬件故障导致交易暂停，需通过正式函件通报合作银行，说明暂停服务时间窗口及临时补偿方案。通报内容需包含技术细节、影响范围及解决方案，由合规部审核后发布。

四、信息处置与研判

1响应启动程序