2025年券商高管测试题及答案大全.docxVIP

2025年券商高管测试题及答案大全

一、单项选择题

1.以下哪种金融工具不属于固定收益证券？

A.国债

B.普通股

C.公司债券

D.银行定期存单

答案：B。分析：普通股的收益不固定，其股息和股价波动较大，而国债、公司债券、银行定期存单都有相对固定的收益。

2.证券公司开展自营业务时，下列哪种行为是合规的？

A.利用内幕信息进行交易

B.操纵证券市场价格

C.以公司自有资金进行投资

D.与客户进行利益输送

答案：C。分析：利用内幕信息交易、操纵市场价格、利益输送均是违规行为，以自有资金投资是合规的自营业务操作。

3.以下哪项不属于宏观经济政策中的财政政策工具？

A.税收

B.法定准备金率

C.政府购买

D.转移支付

答案：B。分析：法定准备金率是货币政策工具，税收、政府购买、转移支付属于财政政策工具。

4.当市场利率上升时，债券价格通常会：

A.上升

B.下降

C.不变

D.无法确定

答案：B。分析：市场利率与债券价格呈反向变动关系，利率上升，债券价格下降。

5.证券公司的经纪业务是指：

A.为客户买卖证券提供代理服务

B.用自有资金买卖证券

C.为企业融资提供保荐服务

D.开展资产管理业务

答案：A。分析：经纪业务主要是为客户代理买卖证券，B是自营业务，C是投行业务，D是资管业务。

6.下列关于风险价值（VaR）的说法，错误的是：

A.它是衡量一定时期和一定置信水平下最大可能损失

B.VaR值越大，风险越小

C.可用于风险控制

D.有参数法、历史模拟法等计算方法

答案：B。分析：VaR值越大，表明在既定条件下可能的损失越大，风险越大。

7.投资银行在企业并购中主要充当的角色是：

A.收购方

B.被收购方

C.财务顾问

D.监管者

答案：C。分析：投资银行在并购中常为交易双方提供财务顾问服务，而不是直接充当收购方或被收购方，也不是监管者。

8.股票的市盈率是指：

A.每股价格与每股收益的比率

B.每股价格与每股净资产的比率

C.每股收益与每股价格的比率

D.每股净资产与每股价格的比率

答案：A。分析：市盈率的定义就是每股价格除以每股收益。

9.以下哪种情况会导致证券市场供给增加？

A.宏观经济环境恶化

B.发行制度的变化使得发行条件更加严格

C.新的证券品种不断推出

D.市场利率上升

答案：C。分析：新证券品种推出会增加市场供给，A会使需求和供给都受影响但不一定增加供给，B会使供给减少，D会影响需求和价格等，一般不直接导致供给增加。

10.证券公司内部控制的目标不包括：

A.保证经营的合法合规

B.防范经营风险和道德风险

C.提高证券公司的经济效益

D.保证证券公司业务规模不断扩大

答案：D。分析：内部控制目标主要是合法合规、防范风险、提高效益等，业务规模扩大不是内部控制的直接目标。

11.关于资本资产定价模型（CAPM），下列说法正确的是：

A.它表明资产的预期收益率与市场风险无关

B.贝塔系数衡量的是个别资产的非系统风险

C.市场组合的贝塔系数为1

D.该模型不考虑无风险利率

答案：C。分析：资产预期收益率与市场风险有关，贝塔系数衡量系统风险，模型考虑无风险利率，市场组合贝塔系数定义为1。

12.下列属于证券市场系统性风险的是：

A.公司经营不善导致股价下跌

B.行业竞争加剧使某行业股票价格下跌

C.宏观经济衰退导致股市整体下跌

D.公司财务造假导致股价暴跌

答案：C。分析：系统性风险影响整个市场，宏观经济衰退属于系统性因素，A、B、D是个别公司或行业的非系统性风险。

13.证券公司开展资产管理业务时，以下做法正确的是：

A.承诺客户固定收益

B.以集合资产管理计划的资产进行利益输送

C.对不同客户的资产分别管理

D.挪用客户资产进行投资

答案：C。分析：承诺固定收益、利益输送、挪用客户资产都是违规行为，对不同客户资产分别管理是合规要求。

14.当通货膨胀率较高时，以下哪种投资方式可能更合适？

A.持有现金

B.投资固定利率债券

C.投资房地产

D.投资短期债券

答案：C。分析：通货膨胀时，现金会贬值，固定利率债券收益相对固定会受通胀影响，房地产通常具有保值增值功能，短期债券也可能受通胀侵蚀收益。

15.股票发行的注册制与核准制相比，主要区别在于：

A.注册制下发行条件更严格

B.核准制下对信息披露要求更低

C.注册制更注重形式审查，核准制更注重实质审查

D.注册制下发行速度更慢

答案：C。分析：注册制注重形式审查，企业符合基本条件和信息披露要求即可注册发行，核准制更注重实质审查，注册制发行条件相对宽松，信息披露要求高，发行速度快。

16.证券公司的合规管理部门的主要职责