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客户交易结算资金管理办法

第一章总则

第一条目的与依据

为规范客户交易结算资金的管理，保护客户的合法权益，维护证券市场的正常秩序，根据《中华人民共和国证券法》《证券公司监督管理条例》等相关法律法规，制定本办法。

第二条适用范围

本办法适用于在中华人民共和国境内从事证券经纪业务的证券公司（以下简称证券公司）及其客户交易结算资金的管理活动。客户交易结算资金是指客户为进行证券交易而存入证券公司并由证券公司管理的资金。

第三条基本原则

客户交易结算资金的管理应当遵循安全、独立、透明、高效的原则，确保客户资金的安全和完整，保障客户的合法权益。证券公司应当建立健全客户交易结算资金管理制度，加强内部控制，防范客户交易结算资金被挪用等风险。

第二章客户交易结算资金的存管

第四条存管银行的选择

证券公司应当选择符合以下条件的商业银行作为客户交易结算资金的存管银行：

1.具有良好的信誉和经营业绩，最近三年内无重大违法违规记录；

2.具有完善的资金存管业务管理制度和风险控制制度；

3.具有较强的资金清算和管理能力，能够为证券公司提供安全、高效的资金存管服务；

4.中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）规定的其他条件。

证券公司与存管银行应当签订客户交易结算资金存管协议，明确双方的权利和义务。存管协议应当包括资金存放、资金清算、账户管理、信息传递、保密义务等内容。

第五条客户资金账户的开立

证券公司为客户开立资金账户时，应当按照规定对客户的身份进行核实，确保客户身份的真实性和合法性。客户资金账户应当与客户的证券账户相对应，实行一户一账。

证券公司应当在存管银行开立客户交易结算资金汇总账户，用于存放客户的交易结算资金。同时，证券公司应当为每个客户在存管银行开立对应的客户交易结算资金明细账户，用于记录客户的资金变动情况。

第六条资金存放与管理

客户交易结算资金应当全额存放在存管银行，证券公司不得将客户交易结算资金与自有资金混合存放。存管银行应当按照存管协议的约定，对客户交易结算资金进行独立核算和管理，确保客户交易结算资金的安全和完整。

存管银行应当每日向证券公司提供客户交易结算资金的余额、明细等信息，证券公司应当对存管银行提供的信息进行核对，确保资金信息的准确性和一致性。

第七条资金划转

客户交易结算资金的划转应当遵循安全、合规的原则。证券公司应当按照客户的指令，通过存管银行办理客户交易结算资金的划转业务。资金划转应当符合相关法律法规和监管规定的要求，确保资金划转的真实性、合法性和安全性。

证券公司在办理资金划转业务时，应当对客户的身份和指令进行严格审核，防止资金被非法划转。存管银行应当对证券公司的资金划转指令进行审核，对于不符合规定的指令，应当拒绝办理划转业务，并及时通知证券公司。

第三章客户交易结算资金的清算与交收

第八条清算交收的原则

证券公司应当按照“净额清算、货银对付”的原则，办理客户交易结算资金的清算与交收业务。净额清算应当对同一结算参与人在不同交易场所、不同交易品种的交易进行轧差计算，确定其应收应付资金净额。货银对付是指在交收过程中，当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金。

第九条清算交收的流程

证券公司应当在每个交易日结束后，根据证券交易所和证券登记结算机构的清算数据，对客户的交易进行清算。清算完成后，证券公司应当将清算结果发送给存管银行，存管银行根据清算结果办理客户交易结算资金的交收业务。

证券公司应当在规定的时间内完成客户交易结算资金的交收，确保客户能够及时进行证券交易。如果出现交收违约情况，证券公司应当按照相关规定承担违约责任，并采取有效措施进行处理。

第十条交收资金的管理

证券公司应当在存管银行开立交收资金账户，用于存放客户交易结算资金的交收资金。交收资金应当专款专用，不得挪作他用。

存管银行应当对证券公司的交收资金账户进行监控，确保交收资金的安全和完整。证券公司应当定期对交收资金账户进行核对，发现问题及时处理。

第四章客户交易结算资金的监督与检查

第十一条中国证监会的监督管理

中国证监会及其派出机构依法对证券公司客户交易结算资金的管理活动进行监督检查。中国证监会可以要求证券公司、存管银行提供与客户交易结算资金管理有关的文件、资料和信息，进行现场检查和非现场检查。

证券公司和存管银行应当积极配合中国证监会的监督检查工作，如实提供有关文件、资料和信息，不得拒绝、阻碍中国证监会的检查。

第十二条自律组织的自律管理

证券交易所、证券登记结算机构等自律组织应当按照各自的职责，对证券公司客户交易结算资金的管理活动进行自律管理。自律组织可以制定相关的业务规则和自律规范，对证券公司和存管银行的行为进行监督和约束。

证券公司和存管银行应当遵守自律组织的业务规则和