财务顾问业务的一般作业流程和风险及其防范.docVIP

财务顾问业务通常步骤、风险及其防范

预顾问阶段

企业诊疗阶段

方案设计阶段

方案实施阶段

财务顾问业务风险

风险防范

投资银行从事财务顾问业务要遵照一定步骤，其通常操作步骤以下图所表示：

前期准备：了解需求确定目标角色共识

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项目开始：组建项目组并签署协议

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项目进展：和用户搜集咨询假设和验证

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处理方案：使用户对实施方案充足了解

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实施方案：为用户带来价值，赢得用户信任

预顾问阶段

1.初步接触：该阶段工作关键由用户经理负责完成。当用户经理在业务开发过程中，发觉用户存在财务顾问业务需求时，负责了解用户初步业务需求和要求，了解用户基础情况，并能够向用户提交财务顾问业务推介书。

业务推介书通常包含以下内容：A.财务顾问单位基础情况介绍；B.财务顾问单位综合优势和财务顾问经验；C.财务顾问承诺为用户提供服务；D.财务顾问工作时间表；E.财务顾问工作团体。

初步接触需要了解用户基础信息和所需财务顾问种类，尽可能取得用户财务顾问业务委托书。

业务委托书通常包含以下内容：A.委托人姓名或名称、住所；B.委托提供服务种类；C.申请财务顾问业务明确表述；D.委托期限；E.实施地域；F.相关申明；G.委托人签字或盖章、经办人签字；H.联络方法；I.委托日期。

2.立项审查：初步了解用户需求后，投资银行要对财务顾问项目进行立项审查，分析项目标可行性。

3.调查用户需求，组建顾问业务项目组并制订项目提议书：用户经理在得到项目委托后，要具体了解和调查用户需求，并起草需求调查汇报，关键内容包含企业、项目、行业、城市、地域等概况，用户提出明确需求，分析人员提议其它业务推介机会，业务收益和风险情况和业务可行性。需求调查汇报需和用户沟通。需求调查和业务立项汇报须报有权人（经授权个人、教授委员会或风险控制委员会）审批立项。在需求调查阶段，若用户提出保密要求，可和用户签署保密协议。

顾问业务项目组通常由三个层次顾问人员组成，资深经理负责指导该项目业务，并对最终任务完成质量负担完全责任；项目经理负责领导操作责任；管理顾问负有操作责任。在管理咨询顾问服务中，用户单位通常会派专门人员参与顾问业务项目组，其原因在于用户单位人员会在整个项目标进程中得到全方面培训，而且经过她们所做广泛宣传，坚定了用户领导决心，将有利于项目标完成。

项目提议书，因财务顾问业务种类不一样而不一样，但大致包含以下内容：A.项目基础情况及背景分析；B.项目主体及关键经营团体；C.市场分析和估计；D.项目实施方案；E.关键问题及处理方案；F.工作计划、时间表；G.聘书及费用。

4.签署协议，明确双方权利和义务：和用户签署协议或委托书，要明确财务顾问工作内容、收费标准、费用支付方法、双方经济和法律责任等。在商务谈判中，确定工作范围是一项十分关键工作。

企业诊疗阶段

1.制订工作计划：工作计划是项目未来行动方案，首先用来指导项目标实施，其次用来得到用户确实定和管理层审批。工作计划应包含以下内容：A.项目范围说明，包含项目目标、关键交付结果、项目标约束条件和假设前提等；B.项目工作分解，表明实现项目交付物所需进行具体活动；C.项目标风险管理，包含风险识别、评定和应对方案；D.项目进度表，包含关键里程碑、工期估算和横道图等；E.项目预算表，包含所需资源成本估算、费用分配等；F.项目质量确保计划，包含工作岗位职责描述、作业指导书、评审和工作验收标准；G.人员安排计划，包含工作团体及组员、临时组织构架，责任分配矩阵等；H.项目沟通计划，包含沟通对象、沟通方法、沟通内容等；I.项目变更管理计划，包含项目变更控制委员会、工作权限和变更程序等；J.绩效考评和奖励、处罚要求。

2.组建工作团体：成功财务顾问项目标实施需要一个成功项目经理和项目团体。建立高效工作团体，需要掌握部分标准，一是团体组员多元化，应考虑不一样教育背景、不一样工作经验、不一样个性特征组员进入团体，有利于取长补短，增强工作团体发明力和活力。二是建立项目经理权威。三是树立和保持工作团体合作精神，必需让每个组员清楚地知道团体工作目标、工作计划、工作分解和职责分配，加强工作团体信息共享和合作精神。四是争取职能部门支持。五是立即通报项目进展信息，项目经理要在团体中建立有效沟通渠道，立即正确地和组员进行信息沟通，从而赢得广泛合作。

3.企业诊疗：在企业诊疗之前，需要依据企业经营目标、需求和项目标工作目标，建立评价企业指标体系，确定哪些是诊疗要分析企业性能指标。企业评价体系包含评价企业经营过程各项指标及其算法，从不一样侧面反应了企业运行情况。系统而全方面地考察这些指标，分析参数之间相互影响、相互制约关系，是企业诊疗关键内容。

企业诊疗方法通常是人工诊疗法，关键由诊疗教授进行，经过对企业内、外部和整个行业调研取得企业现实状况相关信息，依