2025年房地产经纪人资金合规管理基础专题试卷及解析.pdfVIP

2025年房地产经纪人资金合规管理基础专题试卷及解析1

2025年房地产经纪人资金合规管理基础专题试卷及解析

2025年房地产经纪人资金合规管理基础专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、房地产经纪机构在代收代付客户交易资金时，最核心的合规要求是？

A、使用公司基本账户进行资金划转

B、确保资金专款专用，不得挪作他用

C、定期向客户汇报资金使用情况

D、尽可能缩短资金在账户停留时间

【答案】B

【解析】正确答案是B。资金专款专用是房地产经纪资金管理的最基本原则，直接

关系到客户资金安全和行业监管红线。A选项虽然正确但不是最核心要求；C选项是服

务规范而非合规底线；D选项是操作效率问题。知识点：资金专户管理原则。易错点：

容易将操作规范与合规底线混淆。

2、根据《房地产经纪管理办法》，房地产经纪机构代收代付交易资金的期限一般不

得超过？

A、3个工作日

B、5个工作日

C、7个工作日

D、10个工作日

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据住建部规定，经纪机构代收代付资金期限不得超过5

个工作日，这是防止资金沉淀的重要监管措施。A选项过短不现实；C、D选项超出法

定期限。知识点：资金代收代付时限规定。易错点：容易混淆不同地区的地方性规定。

3、房地产经纪服务合同中必须明确约定的资金条款是？

A、资金利息归属

B、资金监管方式

C、资金到账时间

D、资金支付凭证

【答案】B

【解析】正确答案是B。资金监管方式是合同必备条款，直接关系到资金安全监管

机制。A、C、D是补充条款。知识点：合同必备条款要求。易错点：容易忽略监管方

式这一核心要素。

4、客户交易资金存入专用账户后，最合适的对账频率是？

A、每日对账

2025年房地产经纪人资金合规管理基础专题试卷及解析2

B、每周对账

C、每月对账

D、每季度对账

【答案】A

【解析】正确答案是A。每日对账能及时发现异常，符合资金安全管理的审慎性原

则。其他频率间隔过长。知识点：资金对账管理要求。易错点：忽视资金安全对时效性

的要求。

5、房地产经纪机构在资金管理中，最需要防范的合规风险是？

A、操作效率风险

B、客户投诉风险

C、资金挪用风险

D、系统故障风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。资金挪用是行业监管最严厉禁止的行为，可能涉及刑事责

任。其他风险相对较轻。知识点：资金风险等级划分。易错点：低估资金挪用的严重性。

6、资金监管银行的选择标准中，最优先考虑的因素是？

A、服务费率高低

B、网点覆盖范围

C、系统对接能力

D、监管资质合规性

【答案】D

【解析】正确答案是D。监管资质是合作前提，不具备资质的银行不能开展资金监

管业务。其他是优化因素。知识点：监管银行准入要求。易错点：容易将商业因素置于

合规要求之上。

7、客户交易资金在监管期间产生的利息，原则上应归属于？

A、房地产经纪机构

B、监管银行

C、买卖双方按约定

D、国家财政

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《民法典》，孳息归属由当事人约定，无约定则归所有

权人。A、B、D无法律依据。知识点：资金孳息归属原则。易错点：忽视当事人意思

自治原则。

8、房地产经纪机构在资金管理中，最关键的内部控制措施是？

A、双人复核制度

2025年房地产经纪人资金合规管理基础专题试卷及解析3

B、定期轮岗制度

C、权限分离制度

D、审计监督制度

【答案】C

【解析】正确答案是C。权限分离是防止内部舞弊的基础制度，其他是补充措施。知

识点：内控基本原则。易错点：混淆不同内控措施的重要性层级。

9、客户提取监管资金的必要条件是？

A、经纪机构同意