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2025年金融风险管理师巴塞尔协议的跨境监管协调专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师巴塞尔协议的跨境监管协调专题试

卷及解析

2025年金融风险管理师巴塞尔协议的跨境监管协调专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在巴塞尔协议III的跨境监管协调框架中，哪项机制是确保母国与东道国监管

机构有效信息共享的核心？

A、监管联席会议

B、跨境危机管理小组

C、监管合作备忘录

D、风险数据集中库

【答案】A

【解析】正确答案是A。监管联席会议是巴塞尔协议III中规定的核心信息共享机

制，通过定期会议促进母国和东道国监管机构交流。B选项侧重危机处理而非日常信息

共享；C选项是双边协议，缺乏多边协调性；D选项是数据存储工具而非协调机制。知

识点：巴塞尔协议III跨境监管框架。易错点：混淆联席会议与危机管理小组的功能差

异。

2、巴塞尔协议IV对跨境银行集团资本充足率的监管要求中，哪项原则体现了”并

表监管优先”的理念？

A、单一实体监管原则

B、风险集中度限制原则

C、资本缓冲双重校准原则

D、跨境资本流动监测原则

【答案】C

【解析】正确答案是C。资本缓冲双重校准要求同时满足集团并表和东道国子公司

的资本要求，体现并表监管优先。A选项与并表监管相悖；B选项是风险管控工具；D

选项是监测机制而非监管原则。知识点：巴塞尔协议IV并表监管原则。易错点：误认

为”单一实体监管”符合并表要求。

3、在跨境监管协调中，哪项措施最能体现巴塞尔委员会对”监管套利”的防范？

A、统一风险权重标准

B、限制跨境业务规模

C、实施差异化监管

D、建立跨境监管沙盒

【答案】A

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【解析】正确答案是A。统一风险权重标准可消除不同司法管辖区间的监管差异，从

根源上防止套利。B选项过于极端；C选项可能加剧套利；D选项是创新工具而非防套

利措施。知识点：监管套利防范机制。易错点：混淆”差异化监管”与”统一标准”的作用。

4、巴塞尔协议III要求跨境银行集团必须建立的危机处置机制是？

A、流动性互助协议

B、恢复与处置计划（RRP）

C、跨境资本补充机制

D、风险隔离墙

【答案】B

【解析】正确答案是B。恢复与处置计划是巴塞尔协议III强制要求的跨境危机处

置工具。A选项是自愿性安排；C选项是日常管理工具；D选项是风险隔离手段。知识

点：跨境危机处置机制。易错点：将”流动性互助”误认为强制要求。

5、在跨境监管协调中，哪项原则体现了”东道国监管优先”的例外情况？

A、系统性风险防范原则

B、子行独立性原则

C、并表监管原则

D、监管责任划分原则

【答案】B

【解析】正确答案是B。子行独立性原则允许东道国在特定情况下优先监管，是并

表监管的例外。A、C、D选项均体现母国优先。知识点：跨境监管责任划分。易错点：

忽视”子行独立性”的特殊性。

6、巴塞尔协议IV对跨境银行集团的信息披露要求中，哪项内容属于新增强制披

露项？

A、风险加权资产构成

B、跨境资本流动数据

C、气候相关风险敞口

D、内部评级模型参数

【答案】C

【解析】正确答案是C。气候相关风险敞口是巴塞尔协议IV新增的强制披露项。A、

B、D选项在协议III中已要求。知识点：巴塞尔协议IV信息披露更新。易错点：混淆

协议III与IV的披露要求差异。

7、在跨境监管协调中，哪项机制最能体现”监管等效性”原则？

A、监管资格互认

B、监管标准统一

C、监管信息共享

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D、监管联合检查

【答案】A

【解析】正确答