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2025年特许金融分析师保险资金运用的创新业务模式探索专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师保险资金运用的创新业务模式探索

专题试卷及解析

2025年特许金融分析师保险资金运用的创新业务模式探索专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在保险资金运用中，“保险+养老社区”模式的核心优势是什么？

A、提高短期投资收益率

B、实现资产负债期限匹配

C、降低运营成本

D、扩大承保业务规模

【答案】B

【解析】正确答案是B。“保险+养老社区”模式通过长期不动产投资与长期负债匹

配，实现资产负债期限匹配。A错误，该模式侧重长期稳健而非短期收益；C错误，初

期投入大反而增加成本；D错误，主要目的是资产配置优化而非直接扩大承保规模。知

识点：保险资金运用创新模式。易错点：容易混淆该模式与传统投资模式的目标差异。

2、保险资金参与基础设施REITs的主要目的是？

A、获取项目控制权

B、实现资产证券化退出

C、提高流动性并获取稳定收益

D、规避监管限制

【答案】C

【解析】正确答案是C。REITs为保险资金提供流动性较好的投资渠道，同时获得

稳定分红收益。A错误，保险资金通常不追求控制权；B错误，REITs是投资工具而非

退出渠道；D错误，REITs投资需符合监管要求。知识点：另类投资工具运用。易错点：

需区分REITs与直接股权投资的区别。

3、保险资金运用中，ESG投资策略最显著的特点是？

A、追求最高财务回报

B、兼顾财务与非财务目标

C、仅关注环境因素

D、短期交易导向

【答案】B

【解析】正确答案是B。ESG投资整合环境、社会和治理因素，实现双重目标。A

错误，不单纯追求财务回报；C错误，ESG包含三个维度；D错误，属于长期投资理

念。知识点：可持续投资策略。易错点：容易片面理解ESG为环保投资。

4、保险资金开展股权投资计划时，最需要关注的风险是？

2025年特许金融分析师保险资金运用的创新业务模式探索专题试卷及解析2

A、信用风险

B、流动性风险

C、市场风险

D、操作风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。股权投资期限长、流动性差，是保险资金面临的主要风险。

A、C、D虽然存在但非最核心风险。知识点：股权投资风险管理。易错点：容易忽视保

险资金对流动性的特殊要求。

5、保险资金运用中，“保险+医疗”模式的主要创新点在于？

A、降低保险产品价格

B、构建健康服务生态圈

C、简化理赔流程

D、提高投资收益率

【答案】B

【解析】正确答案是B。该模式通过整合医疗资源构建完整生态体系。A、C、D虽

可能实现但非核心创新。知识点：产融结合模式。易错点：需区分模式创新与业务优化

的差异。

6、保险资金投资未上市股权时，最适合的组织形式是？

A、公募基金

B、信托计划

C、专项资产管理计划

D、银行理财产品

【答案】C

【解析】正确答案是C。专项资管计划符合保险资金私募股权投资监管要求。A、D

不符合私募性质；B灵活性不足。知识点：投资工具选择。易错点：需了解各类金融工

具的监管适用性。

7、保险资金运用中，衍生品工具的主要作用是？

A、提高投资收益

B、风险管理

C、扩大资产规模

D、降低运营成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。保险资金使用衍生品主要对冲风险而非投机。A、C、D不

是主要目的。知识点：衍生品运用原则。易错点：容易混淆套保与投机目的。

8、保险资金参与PPP项目的最大挑战是？

2025年特许金融分析师保险资金运用的创新业务模式探索专题试卷及解析3

A、收益率偏低

B、期限错配

C、政策风险

D、竞争激烈

【答案】C

【解