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2025年金融风险管理师国际合规标准比较专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师国际合规标准比较专题试卷及解析

2025年金融风险管理师国际合规标准比较专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在巴塞尔协议III中，关于全球系统重要性银行（GSIBs）的额外资本要求，以

下说法正确的是？

A、所有GSIBs需统一增加3%的附加资本

B、根据系统重要性评分分级确定附加资本比例

C、GSIBs无需满足额外资本要求

D、附加资本要求仅适用于欧洲银行

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议III对GSIBs实施差异化附加资本要求，根据

系统重要性评分（规模、关联性、可替代性等）分为5个级别，附加资本比例从1%到

3.5%不等。A选项错误在于并非统一标准；C选项与事实相反；D选项错误在于GSIBs

标准适用于全球主要经济体。知识点：巴塞尔协议III的GSIBs监管框架。易错点：混

淆统一标准与差异化要求。

2、欧盟《通用数据保护条例》（GDPR）对金融数据跨境传输的主要限制机制是？

A、完全禁止跨境传输

B、要求获得数据主体单独同意

C、依赖充分性认定或标准合同条款

D、仅需金融机构内部审批

【答案】C

【解析】正确答案是C。GDPR允许通过充分性认定（如欧盟认定日本符合标准）或

标准合同条款（SCCs）等机制实现合法跨境传输。A选项错误，GDPR不禁止但规范

跨境传输；B选项单独同意是必要条件但非充分条件；D选项内部审批不足以满足合规

要求。知识点：GDPR数据跨境传输规则。易错点：忽视多种合规路径的存在。

3、美国《多德弗兰克法案》设立的”沃尔克规则”主要限制金融机构的？

A、零售银行业务规模

B、自营交易与私募股权投资

C、跨境分支机构数量

D、中小企业贷款利率

【答案】B

【解析】正确答案是B。沃尔克规则核心是禁止银行从事自营交易和限制对私募股

权基金、对冲基金的投资。A、C、D选项均非该规则监管范围。知识点：美国金融监

管改革核心措施。易错点：混淆沃尔克规则与其他监管要求。

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4、关于金融行动特别工作组（FATF）的反洗钱标准，以下说法错误的是？

A、采用”风险为本”原则

B、要求各国建立受益所有人透明度制度

C、仅适用于银行机构

D、定期开展国家互评估

【答案】C

【解析】正确答案是C。FATF标准适用于所有金融机构和特定非金融行业（如律

师事务所、房地产中介等）。A、B、D均为FATF标准的核心内容。知识点：FATF反

洗钱框架适用范围。易错点：缩小FATF标准的适用范围。

5、香港《金融机构（处置机制）条例》与欧盟《银行恢复与处置指令》（BRRD）的

共同点是？

A、均采用”生前遗嘱”制度

B、处置资金来源完全相同

C、排除存款保险制度作用

D、仅适用于外资银行

【答案】A

【解析】正确答案是A。两地监管框架均要求系统重要性机构制定恢复与处置计划

（俗称”生前遗嘱”）。B选项错误，资金来源存在差异；C选项错误，两地均结合存款保

险制度；D选项错误，均适用于本地系统重要性机构。知识点：跨境处置机制比较。易

错点：忽视制度设计的共性。

6、国际证监会组织（IOSCO）《金融基准准则》主要针对的监管风险是？

A、信用风险

B、操作风险

C、市场操纵风险

D、流动性风险

【答案】C

【解析】正确答案是C。该准则旨在防止LIBOR等金融基准被操纵，确保基准的完

整性、可靠性和稳健性。A、B、D虽为金融风险类型，但非该准则主要监管目标。知

识点：金融基准监管改革。易错点：混淆不同风险类型对应的监管措施。

7、新加坡《支付服务法案》与传统银行牌照制度的主要区别在于？

A、完全禁止数字货币业务

B、采用基于活动的分层监管框架

C、要求所有支付机构缴纳相同资本金