2025国考湖南信托与金融资管业务监管专题题库.pdfVIP

2025国考湖南信托与金融资管业务监管专题题库

一、单选题(共10题，每题1分)

1.湖南省某信托公司发行的信托计划，主要投资于地方政府融资

平台项目，根据《信托公司资金信托管理办法》,该信托计划需要重

点防范的风险是?

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.操作风险

2.某信托公司设立专项计划，为湖南省中小企业提供融资支持，

该计划应遵循的主要监管要求是?

A.合规性审查

B.风险隔离原则

C.信息披露义务

D.以上都是

3.湖南省金融资管机构开展异地业务时，必须向当地金融监管部

门备案的是?

A.资产管理计划说明书

B.客户风险承受能力评估报告

C.母公司营业执照

D.异地业务备案表

4.根据湖南省地方金融监管规定，信托公司从事金融资管业务，

其董事会对业务合规性负什么责任?

A.管理责任

B.监督责任

C.直接责任

D.以上都包括

5.湖南省某信托公司违规将客户资金用于非信托目的，依据《信

托法》,该行为可能导致的法律后果是?

A.警告

B.罚款

C.撤销业务许可

D.以上都有可能

6.湖南省金融资管机构在产品设计时，必须符合的要求不包括?

A.合规性

B.风险匹配原则

C.高收益原则

D.信息披露完整

7.某信托公司在湖南省设立资产管理计划，主要投资于房地产项

目，根据监管要求，该计划应重点防范的关联交易风险是?

A.利益冲突

B.利润转移

C.信息不对称

D.以上都是

8.湖南省信托公司开展通道业务时，必须确保的核心要求是?

A.风险自担

B.信息透明

C.合规操作

D.以上都是

9.某金融机构在湖南省发行资管产品，未按规定进行投资者适当

性管理，依据《证券期货投资者适当性管理办法》,可能受到的处罚

是?

A.警告

B.罚款

C.暂停业务

D.以上都有可能

10.湖南省某信托公司因违规开展表外业务被处罚，依据《信托公

司监管评级办法》,该行为可能导致评级结果?

A.下降

B.暂停

C.取消

D.以上都有可能

二、多选题(共10题，每题2分)

1.湖南省信托公司在开展资产管理业务时，必须遵守的监管要求

包括?

A.风险隔离

B.合规经营

C.投资者保护

D.信息披露

2.某信托公司在湖南省设立资管计划，投资于地方政府专项债，

根据监管要求，需要重点关注的风险有?

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.操作风险

3.湖南省金融资管机构在产品设计时，必须符合的要求包括?

A.合规性

B.风险匹配原则

C.高收益原则

D.信息披露完整

4.某信托公司在湖南省违规开展关联交易，依据《信托法》,可

能受到的处罚包括?

A.警告

B.罚款

C.撤销业务许可

D.责任人处罚

5.湖南省信托公司开展通道业务时，必须确保的核心要求包括?

A.风险自担

B.信息透明

C.合规操作

D.投资者保护

6.某金融机构在湖南省发行资管产品，未按规定进行投资者适当

性管理，依据《证券期货投资者适当性管理办法》,可能受到的处罚

包括?

A.警告

B.罚款

C.暂停业务

D.责任人处罚

7.湖南省金融资管机构在异地开展业务时，必须遵守的监管要求

包括?

A.地方备案

B.风险隔离

C.信息报送

D.合规经营

8.某信托公司在湖南省设立资管计划，投资于房地产项目，根据

监管要求，需要重点关注的风险包括?

A.信用风险

B.流动性风险

C.市场风险

D.关联交易风险

9.湖南省信托公司因违规开展表外业务被处罚，依据《信托公司

监管评级办法》,可能导致的后果包括?

A.评级下降

B.暂停业务

C.责任人处罚

D.业务许可撤销

10.某信托公司在湖南省设立资管计划，投资于地方政府专项债，

根据监管要求，需要重点关注的风险包括?