证券从业资格考试题目及答案.docxVIP

证券从业资格考试题目及答案

一、单选题（共6题）

根据《证券法》，下列不属于中国证监会监管职责的是（）

A.制定证券市场监管规章

B.审批证券公司设立

C.管理证券交易所的日常运营

D.查处证券违法行为

答案：C

解析：证券交易所实行自律管理，其日常运营由交易所自身负责，证监会负责对交易所进行监督指导，而非直接管理日常运营。A、B、D均为证监会明确监管职责。

某投资者持有一家上市公司的股份达到5%后，继续增持该公司股份，根据《上市公司收购管理办法》，该投资者应在增持事实发生之日起（）内编制权益变动报告书，向中国证监会、证券交易所提交书面报告，通知该上市公司，并予公告。

A.2个交易日

B.3个交易日

C.5个交易日

D.7个交易日

答案：B

解析：持股比例达到5%后，每增加或减少5%（或触发其他权益变动情形），投资者需在事实发生之日起3个交易日内完成权益变动报告书的编制、提交与公告，这是防止内幕交易、保障市场透明的关键规定。

下列关于股票性质的说法，错误的是（）

A.股票是有价证券

B.股票是要式证券

C.股票是物权证券

D.股票是证权证券

答案：C

解析：股票代表的是股东对公司的所有权（属于债权债务关系之外的股权关系），而非对公司财产的直接物权，因此股票是股权证券，不是物权证券。A（可转让、有价值）、B（需符合法定格式）、D（证明已存在的股权关系）表述均正确。

开放式证券投资基金的申购、赎回价格确定的基础是（）

A.基金份额净值

B.基金市场供求关系

C.基金发行价格

D.基金面值

答案：A

解析：开放式基金申购、赎回遵循“未知价原则”，价格以申请当日收市后计算的基金份额净值为基础，不受市场供求影响；封闭式基金价格主要由供求关系决定，与开放式基金区分明显。

根据《证券市场禁入规定》，被采取终身证券市场禁入措施的人员，（）

A.可以在禁入期满后担任证券公司高管

B.不得从事任何与证券相关的业务

C.可以担任上市公司普通员工

D.可以参与证券投资活动

答案：B

解析：终身证券市场禁入意味着被禁入人员终身不得从事证券业务（包括证券交易、中介服务、上市公司运营管理等与证券相关的所有业务），也不得担任证券发行人、上市公司的任何职务，A、C、D均违反禁入规定。

下列属于货币市场工具的是（）

A.股票

B.企业债券

C.短期国债

D.可转换债券

答案：C

解析：货币市场工具是期限在1年以内（含1年）的金融工具，短期国债（如国库券）期限通常在1年以内，属于典型货币市场工具；A（无固定期限）、B（通常1年以上）、D（长期权益性工具衍生品种）均属于资本市场工具。

二、组合型选择题（共4题）

根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事下列业务中，需要经中国证监会批准的有（）

①证券经纪业务②证券自营业务③证券承销与保荐业务④证券投资咨询业务

A.①②

B.②③

C.①④

D.③④

答案：B

解析：证券公司的业务分为“许可类业务”和“备案类业务”。证券自营、承销与保荐属于许可类业务，需证监会批准；证券经纪、投资咨询（除涉及证券承销、保荐的投资咨询外）属于备案类业务，只需向证监会备案即可，无需审批。

下列关于金融债券的说法，正确的有（）

①金融债券的发行主体是银行或非银行金融机构

②金融债券的风险通常低于企业债券

③金融债券的利率通常高于国债

④金融债券可以在银行间市场流通

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.①②③④

答案：D

解析：金融债券发行主体为金融机构（①正确），其信用等级高于普通企业（风险低于企业债券，②正确），收益高于风险极低的国债（③正确），主要在银行间债券市场发行与流通（④正确），四项表述均符合金融债券的特征。

某证券公司在开展业务时存在下列行为，其中违反《证券法》规定的有（）

①为客户提供融资融券服务时，未对客户资质进行审查

②将客户的交易结算资金存入自有银行账户

③接受客户委托，按照客户要求买卖证券

④未经客户同意，擅自为客户买卖证券

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

答案：B

解析：①融资融券需审查客户资质（如资产规模、风险承受能力），未审查违规；②客户交易结算资金需存入专用账户，存入自有账户违规；④必须按照客户委托买卖证券，擅自操作违规；③接受客户委托并按要求买卖证券，符合规定，因此违反规定的是①②④。

下列关于证券交易所职能的说法，正确的有（）

①制定证券交易规则②审批证券上市申请③组织证券交易④监督证券交易行为

A.①②③

B.①②④

C.①③④

D.②③④

答案：C

解析：证券交易所的职能包括制定交易规则（①）、组