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2025年合规风险预警与防控策略培训试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共20分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）

1.2025年3月，某银行因未按《数据出境安全评估办法》完成客户征信数据跨境评估，被央行处以罚款。该事件最直接暴露的合规风险类别是（）。

A.反洗钱风险??B.数据合规风险??C.市场操纵风险??D.利益冲突风险

答案：B

2.根据2025年7月即将生效的《人工智能伦理合规指引》，下列算法应用场景中必须引入“人类可干预节点”的是（）。

A.智能客服语义分析??B.信贷审批辅助模型??C.电梯故障预测系统??D.办公区域能耗优化

答案：B

3.某券商研究所首席在微信群提前发布尚未公开的科创板IPO定价区间，导致股价异动。该行为违反的合规底线是（）。

A.信息隔离墙制度??B.客户适当性义务??C.强制平仓规则??D.净资本管理要求

答案：A

4.2025年《上市公司可持续发展报告指引》将“范围三”碳排放披露列为强制要求，下列属于“范围三”的是（）。

A.公司总部外购电力??B.子公司燃煤锅炉排放??C.供应链上游运输排放??D.自有车辆汽油消耗

答案：C

5.某基金公司使用生成式AI撰写宣传文案，未标注“AI合成”，被监管机构认定为误导性陈述。该处罚依据的法规是（）。

A.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第31条??B.《广告法》第8条??C.《个人信息保护法》第51条??D.《反不正当竞争法》第6条

答案：B

6.2025年1月，某城商行因违反《银行保险机构操作风险管理办法》被叫停“元宇宙营业厅”项目，其主要违规点是（）。

A.未对虚拟数字员工进行反洗钱培训??B.未对VR场景进行压力测试??C.未对数字藏品发行进行合规审查??D.未对沉浸式理财室设置双录

答案：D

7.根据2025版《证券公司合规管理有效性评估指引》，评估报告应报送证监局的时间窗口为（）。

A.每年4月30日前??B.每年6月30日前??C.每年8月31日前??D.每年12月31日前

答案：A

8.某第三方支付机构将用户生物识别信息用于训练人脸识别模型，未单独取得授权，其违反的核心义务是（）。

A.最小必要原则??B.明示同意原则??C.去标识化义务??D.数据分级分类义务

答案：B

9.2025年《金融营销宣传合规提示》明确，直播带货理财产品时，主播必须（）。

A.具备基金从业资格??B.使用监管机构备案话术??C.全程双录并保存5年??D.以上均是

答案：D

10.某信托公司发行“绿色碳中和”信托计划，但底层资产30%投向高耗能项目，被认定为“漂绿”。监管部门首要采用的惩戒措施是（）。

A.撤销业务资格??B.责令披露更正??C.暂停信托产品备案??D.罚款3000万元

答案：C

11.2025年《私募投资基金登记备案办法》要求，私募证券基金管理人的合规负责人必须具有（）年以上相关经验。

A.3??B.5??C.7??D.10

答案：B

12.某保险公司代理人使用Deepfake技术伪造明星语音推荐增额终身寿险，被重罚。该行为同时违反的法规数量是（）。

A.1部??B.2部??C.3部??D.4部

答案：C（广告法、保险法、个人信息保护法）

13.2025年《金融机构客户尽职调查规范》将“受益所有人”识别阈值从25%下调至（）。

A.20%??B.15%??C.10%??D.5%

答案：C

14.某银行理财App在客户风险测评问卷中嵌入“默认勾选”同意共享信息给第三方，被罚款50万元，其违规类型属于（）。

A.欺诈客户??B.默认同意??C.强制搭售??D.销售误导

答案：B

15.2025年《证券期货业网络安全事件报告办法》要求，重大事件应在（）小时内向证监会报告。

A.1??B.2??C.3??D.5

答案：B

16.某券商使用境外云服务备份客户交易日志，未进行安全评估，被采取行政监管措施。其违反的条款是（）。

A.《网络安全法》第37条??B.《数据安全法》第21条??C.《个人信息保护法》第38条??D.《证券基金经营机构信息技术管理办法》第42条

答案：A

17.2025年《反洗钱行政处罚裁量基准》新增“合规科技投入占比”作为减轻处罚情节，其门槛为不低于当年营业收入的（）。

A.1%??B.2%??C.3%??D.5%

答案：C

18.某金控集团设立“首席合规官”