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2025年合规风险预警与风险控制培训试卷及解析

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）

1.2025年3月，某银行因未按《个人信息保护法》要求删除超期客户征信数据，被央行处以罚款。该案例最直接体现的合规风险类型是（）。

A.战略风险??B.法律风险??C.声誉风险??D.市场风险

答案：B

2.根据《银行保险机构合规管理办法（试行）》（2024修订），首席合规官向谁直接报告工作（）。

A.董事长??B.监事会主席??C.总裁??D.董事会审计委员会

答案：D

3.在“三道防线”模型中，负责日常业务自查自纠的防线是（）。

A.第一道??B.第二道??C.第三道??D.外部审计

答案：A

4.2025年起，央行将“合规风险加权资产”纳入宏观审慎评估（MPA），其权重为信贷规模的（）。

A.1%—2.5%??B.0.5%—1.5%??C.3%—5%??D.固定2%

答案：A

5.某券商员工使用AI深度伪造技术合成上市公司高管讲话视频并在社交媒体传播，导致股价异常波动。该行为触犯的刑事罪名是（）。

A.编造传播虚假信息罪??B.操纵市场罪??C.侵犯著作权罪??D.非法经营罪

答案：A

6.按照《数据出境安全评估办法》（2025版），个人信息出境超过多少条需申报安全评估（）。

A.1万??B.5万??C.10万??D.50万

答案：C

7.金融机构采用“RegTech”方案实现反洗钱可疑交易监测，其核心算法需经哪个部门认证（）。

A.工信部??B.央行科技司??C.国家金融监管总局科技监管局??D.国家密码管理局

答案：C

8.2025年4月，某基金公司未按《私募投资基金登记备案办法》更新实际控制人信息，被基金业协会采取的措施是（）。

A.公开谴责??B.暂停产品备案六个月??C.撤销管理人登记??D.罚款30万元

答案：B

9.在ESG合规框架中，若客户被联合国制裁清单新增列入，金融机构须在多长时间内完成资产冻结（）。

A.12小时??B.24小时??C.48小时??D.72小时

答案：B

10.关于“合规风险热力图”，下列表述正确的是（）。

A.横轴为风险发生概率，纵轴为财务影响??B.红色区域代表可接受风险??C.仅用于操作风险??D.无需更新

答案：A

11.2025年起，银行对公账户开立必须完成“受益所有人”识别，其穿透标准为持股超过（）。

A.15%??B.20%??C.25%??D.30%

答案：C

12.某保险公司代理人私自印制带有公司LOGO的“高收益万能险”宣传单，该行为属于（）。

A.越权代理??B.表见代理??C.无权代理??D.委托代理

答案：B

13.根据《金融营销宣传自律公约（2025）》，短视频平台直播带货保险产品需提前多少小时向行业协会报备（）。

A.12??B.24??C.36??D.72

答案：D

14.金融机构采用联邦学习技术共享反欺诈模型时，最需关注的合规风险是（）。

A.数据跨境??B.隐私泄露??C.模型可解释性??D.垄断协议

答案：B

15.2025年5月，某城商行因“贷款三查”不到位被银保监局罚款300万元，该类风险事件在操作风险分类中属于（）。

A.内部欺诈??B.外部欺诈??C.客户产品与业务操作??D.执行交割与流程管理

答案：D

16.关于“合规一票否决”制度，下列说法错误的是（）。

A.适用于新产品上线审查??B.由合规部独立表决??C.董事长可推翻否决??D.需留痕存档

答案：C

17.金融机构进行元宇宙虚拟网点展业，须首先取得哪类许可（）。

A.增值电信业务许可??B.数字资产交易许可??C.金融许可证经营范围变更??D.区块链备案

答案：C

18.2025年《反不正当竞争法》修订新增“算法歧视”条款，金融机构被举报后，市场监管部门可处上一年度营业额（）的罚款。

A.1%—5%??B.1%—10%??C.5%—15%??D.10%—20%

答案：B

19.某信托公司发行碳中和主题信托计划，其底层资产为CCER碳汇收益权，该计划需向哪个机构登记（）。

A.生态环境部??B.国家发改委??C.全国碳排放权交易中心??D.央行征信中心

答案：C

20.金融机构使用生成式AI制作投