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2025年合规培训试题附答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）

1.根据《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》，客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）。

A.3年??B.5年??C.10年??D.15年

答案：B

2.某券商研究员在微信群中发布未公开的重大资产重组信息，导致股价异动，该行为最可能构成（）。

A.内幕交易??B.操纵市场??C.虚假陈述??D.违规荐股

答案：A

3.关于《个人信息保护法》中的“敏感个人信息”，下列哪项不属于法定列举范围（）。

A.银行账户余额??B.健康医疗数据??C.14岁以下未成年人个人信息??D.精确地理位置轨迹

答案：A

4.银行网点发现客户A持他人身份证开立账户，工作人员应第一时间（）。

A.直接拒绝并报警??B.先办理后内部报告??C.留存身份证复印件即可??D.提示客户更换证件

答案：A

5.按照《反不正当竞争法》，下列哪类行为构成商业贿赂（）。

A.明示折扣并如实入账??B.赠送小额广告礼品??C.账外暗中给付交易对方个人回扣??D.公开抽奖式有奖销售

答案：C

6.金融机构开展跨境汇款业务时，对单笔等值（）美元以上交易必须核实收款人身份。

A.1000??B.5000??C.10000??D.50000

答案：C

7.某基金公司员工使用个人社交账号晒出其管理的基金持仓截图，但未披露完整风险，该行为主要违反（）。

A.《基金法》信息披露义务??B.《证券法》短线交易限制??C.《刑法》泄露内幕信息罪??D.《反洗钱法》客户身份识别

答案：A

8.银行对公客户经理为争取存款，承诺向企业财务负责人支付“顾问费”，该费用未在银行财务系统体现，属于（）。

A.正常中间业务??B.账外经营??C.商业贿赂??D.价格垄断

答案：C

9.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列哪项不属于“从业人员”范围（）。

A.劳务派遣制大堂经理??B.外包IT公司驻场运维人员??C.签订正式劳动合同的理财经理??D.实习期已转正的大学生

答案：B

10.对于高风险客户，金融机构至少每（）重新审核一次客户基本信息。

A.半年??B.一年??C.两年??D.三年

答案：A

11.某保险公司代理人承诺客户“保本保息”，该行为直接违反（）。

A.保险销售行为可回溯管理??B.保险产品适当性管理??C.保险法关于不得承诺收益的规定??D.反洗钱客户身份识别

答案：C

12.按照《征信业管理条例》，征信机构采集个人信贷信息须取得（）。

A.口头授权??B.书面同意或电子授权??C.公安机关批准??D.银保监备案

答案：B

13.银行员工发现客户交易对手被联合国制裁名单列名，应立即（）。

A.暂停交易并冻结资产??B.继续交易但加强监测??C.仅做记录??D.报总行即可

答案：A

14.下列哪项不是《数据安全法》规定的“数据处理”活动（）。

A.收集??B.存储??C.传输??D.想象

答案：D

15.证券公司研究所向基金客户提供的“调研纪要”属于（）。

A.公开信息??B.内部非公开信息??C.内幕信息??D.市场传闻

答案：B

16.银行对私客户风险等级分类为“中风险”，其跨境汇款单笔限额原则上不得超过等值（）美元。

A.5万??B.10万??C.20万??D.50万

答案：B

17.金融机构发生数据泄露事件，应在（）小时内向省级以上监管部门报告。

A.12??B.24??C.48??D.72

答案：B

18.按照《反洗钱法》，金融机构未履行客户身份识别义务，最高可被罚款（）。

A.10万元??B.50万元??C.100万元??D.500万元

答案：D

19.银行员工私下查询并泄露明星客户账户余额，构成侵犯公民个人信息罪，其入刑标准为（）。

A.任何情形一律入刑??B.违法所得5000元以上??C.信息条数50条以上??D.造成重大舆情

答案：C

20.下列哪项属于《银行业金融机构绿色金融评价方案》中的“绿色信贷”投向（）。

A.煤化工扩建??B.页岩气开采??C.光伏电站建设??D.燃煤电厂超低排放改造

答案：C

21.金融机构采用算法推荐向客户营销基金时，必须同步提供