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2025年特许金融分析师客户关系中的诚信与透明度专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师客户关系中的诚信与透明度专题试

卷及解析

2025年特许金融分析师客户关系中的诚信与透明度专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、CFA协会道德准则要求会员在客户关系中最优先考虑的是？

A、公司的盈利目标

B、个人的职业发展

C、客户的利益

D、监管机构的要求

【答案】C

【解析】正确答案是C。CFA协会道德准则明确规定，会员必须将客户的利益置于

雇主和个人利益之上。这是客户关系管理的核心原则。选项A和B违反了客户利益优

先原则，选项D虽然重要但不是最优先考虑的因素。知识点：道德准则中的客户利益

优先原则。易错点：容易混淆公司利益与客户利益的优先级。

2、在向客户披露潜在利益冲突时，最适当的方式是？

A、仅在客户询问时披露

B、使用专业术语简要说明

C、以清晰易懂的方式全面披露

D、通过第三方间接告知

【答案】C

【解析】正确答案是C。CFA协会要求以清晰、全面且易于理解的方式主动披露所

有潜在利益冲突。选项A违反了主动披露原则，选项B可能造成理解障碍，选项D不

符合直接沟通的要求。知识点：利益冲突披露标准。易错点：容易忽视披露的及时性和

全面性。

3、当发现客户信息存在错误时，CFA会员应该？

A、等待客户自行发现

B、立即纠正并通知客户

C、仅记录在案不采取行动

D、仅向上级报告

【答案】B

【解析】正确答案是B。会员有义务确保客户信息的准确性，发现错误时应立即纠

正并通知受影响的客户。选项A和C违反了勤勉尽责原则，选项D不够全面。知识

点：客户信息管理义务。易错点：容易低估信息准确性的重要性。

4、在客户关系管理中，“软美元”安排最需要关注的是？

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A、如何最大化使用效率

B、确保透明度和公平性

C、减少相关税收负担

D、简化操作流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。软美元安排的核心道德考量是确保透明度和对所有客户的

公平对待。选项A、C、D虽然实际重要但不是首要道德关注点。知识点：软美元安排

的道德要求。易错点：容易将操作便利性置于道德考量之上。

5、当客户要求提供非公开信息时，CFA会员应该？

A、为了维护关系而提供

B、坚决拒绝并解释原因

C、部分提供以示诚意

D、咨询法律顾问后再决定

【答案】B

【解析】正确答案是B。会员必须严格遵守保密原则，不得泄露非公开信息。选项

A和C明显违规，选项D虽然谨慎但不如直接拒绝明确。知识点：信息保密义务。易

错点：容易在客户压力下妥协原则。

6、在投资建议中，适当性原则主要要求？

A、确保所有客户获得相同建议

B、根据客户具体情况定制建议

C、优先推荐高收益产品

D、简化建议内容

【答案】B

【解析】正确答案是B。适当性原则要求投资建议必须符合客户的风险承受能力、财

务状况和投资目标。选项A违反了个性化原则，选项C可能不符合风险偏好，选项D

可能影响建议的有效性。知识点：投资建议适当性标准。易错点：容易忽视客户个体差

异。

7、客户关系中最有效的透明度实现方式是？

A、定期提供标准化报告

B、建立开放式沟通渠道

C、仅披露正面信息

D、最小化信息披露

【答案】B

【解析】正确答案是B。真正的透明度需要建立持续、双向的沟通机制，而不仅仅

是单向报告。选项A不够全面，选项C和D违反了透明度原则。知识点：透明度实现

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机制。易错点：容易将透明度等同于定期报告。

8、当发现同事存在不道