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2025年房地产经纪人新房交易反洗钱流程专题试卷及解析1

2025年房地产经纪人新房交易反洗钱流程专题试卷及解析

2025年房地产经纪人新房交易反洗钱流程专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据我国反洗钱法规，房地产经纪机构在新房交易中履行客户身份识别义务时，

应当首先采取的措施是？

A、直接拒绝交易

B、要求客户提供有效身份证件

C、向公安机关报告

D、收取高额保证金

【答案】B

【解析】正确答案是B。根据《反洗钱法》规定，客户身份识别是反洗钱的第一道

防线，房地产经纪机构必须核实客户身份信息。A选项过于极端，C选项是发现可疑交

易后的措施，D选项与反洗钱要求无关。知识点：客户身份识别义务。易错点：容易将

身份识别与可疑交易报告混淆。

2、在新房交易中，下列哪类交易属于需要重点监控的高风险交易？

A、全款支付的小户型住宅

B、通过第三方支付的大额交易

C、使用公积金贷款的交易

D、亲属之间的赠与交易

【答案】B

【解析】正确答案是B。第三方支付的大额交易存在资金来源不明确的风险，是反

洗钱重点监控对象。A、C选项属于常规交易，D选项虽然需要关注但风险等级较低。

知识点：高风险交易识别。易错点：容易忽视第三方支付渠道的洗钱风险。

3、房地产经纪机构在保存客户身份资料和交易记录时，最低保存期限是？

A、1年

B、3年

C、5年

D、10年

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录

保存管理办法》，房地产经纪机构应保存相关资料至少5年。A、B选项时间过短，D选

项时间过长。知识点：客户资料保存要求。易错点：容易记错保存期限。

4、在新房交易反洗钱流程中，“受益所有人”指的是？

A、房地产开发商

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B、最终控制或享有交易收益的自然人

C、房地产经纪人

D、银行信贷员

【答案】B

【解析】正确答案是B。受益所有人是指最终控制或享有交易收益的自然人，是反

洗钱重点识别对象。A、C、D选项属于交易参与方但不是受益所有人。知识点：受益

所有人识别。易错点：容易将受益所有人与交易参与方混淆。

5、房地产经纪机构发现可疑交易时，应当在多少小时内向反洗钱中心报告？

A、12小时

B、24小时

C、48小时

D、72小时

【答案】D

【解析】正确答案是D。根据规定，可疑交易报告应在发现后72小时内提交。A、

B、C选项时间过短，不符合实际操作要求。知识点：可疑交易报告时限。易错点：容

易记错报告时限。

6、在新房交易中，下列哪种情况可以免除客户身份识别？

A、政府机关购买保障性住房

B、个人购买首套自住房

C、企业购买员工宿舍

D、外国使馆购买房产

【答案】A

【解析】正确答案是A。政府机关属于公共部门，其交易风险较低，可免除部分身

份识别程序。B、C、D选项仍需履行完整的身份识别义务。知识点：身份识别豁免情

形。易错点：容易扩大豁免范围。

7、房地产经纪机构在反洗钱培训中，应当重点培训的内容是？

A、销售技巧

B、客户身份识别方法

C、装修知识

D、物业管理

【答案】B

【解析】正确答案是B。客户身份识别是反洗钱的核心技能，是培训重点。A、C、D

选项属于业务知识但与反洗钱无关。知识点：反洗钱培训内容。易错点：容易混淆业务

培训与反洗钱培训。

8、在新房交易中，下列哪项不属于反洗钱监控指标？

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A、交易金额与客户收入不匹配

B、频繁变更付款方式

C、客户购买多套房产

D、客户关注学区房信息

【答案】D

【解析】正确