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XXX市商业银行灾备切换演练总体方案

一、总则

（一）背景与目的

随着XXX市商业银行（以下简称“本行”）业务的持续发展和信息化程度的不断加深，信息系统已成为支撑各项业务运营的核心基础设施。为有效应对各类可能发生的突发事件，确保在极端情况下核心业务系统的连续稳定运行，保障客户资金安全与业务连续性，最大限度降低灾难造成的损失，本行依据相关监管要求及自身风险管理需要，特制定本灾备切换演练总体方案。本方案旨在通过系统化、常态化的灾备切换演练，检验本行灾备体系的有效性、可靠性及应急响应能力，提升整体灾难恢复水平。

（二）演练依据

本演练方案的制定与实施，主要依据国家及行业相关法律法规、监管指引，以及本行内部信息科技风险管理、业务连续性管理等相关制度与应急预案。

（三）演练范围

本次灾备切换演练范围主要涵盖本行核心业务系统、重要业务支持系统及相关网络、数据、安全等基础设施。具体系统清单将在年度演练计划中予以明确，并可根据实际业务发展和系统变更情况进行动态调整。

（四）演练原则

1.安全第一，预防为主：始终将演练过程中的系统安全、数据安全和业务安全放在首位，严格控制演练风险，防止次生事故发生。

2.统一指挥，分级负责：建立清晰的演练组织架构，明确各级人员职责，确保演练过程统一协调、高效有序。

3.模拟真实，注重实效：尽可能模拟真实灾难场景及应急响应流程，确保演练效果贴近实战，检验真实应急能力。

4.全面覆盖，突出重点：演练内容应覆盖灾备切换的关键环节和核心流程，同时重点检验核心业务系统的恢复能力和数据一致性。

5.持续改进，闭环管理：演练结束后，及时总结经验教训，对发现的问题进行整改，并持续优化灾备策略、应急预案及演练方案。

二、演练目标

通过定期组织灾备切换演练，期望达成以下目标：

1.检验预案有效性：验证本行灾难恢复计划（DRP）及相关应急预案的完整性、准确性和可操作性，发现并修正预案中存在的缺陷与不足。

2.验证系统可用性：测试灾备系统及相关基础设施在切换场景下的实际运行性能、稳定性及业务承载能力，确保其满足预定的RTO（恢复时间目标）和RPO（恢复点目标）要求。

3.提升协同作战能力：锻炼和提升各相关部门（如科技、业务、运营、风险管理、公关等）在突发事件下的应急响应速度、协同配合能力及决策效率。

4.评估数据一致性：验证主备系统间数据同步机制的有效性，确保灾备切换后数据的完整性、准确性和一致性。

5.强化风险意识：增强全员对信息系统安全及业务连续性风险的认识，提升主动防范和应对突发事件的能力。

6.完善灾备体系：基于演练结果，识别灾备体系中的薄弱环节，为灾备建设的持续投入和优化提供决策依据。

三、演练组织与职责

为确保灾备切换演练的顺利实施，本行将成立专门的演练组织机构，明确各级人员职责。

（一）演练领导小组

由本行高级管理层（如行长或分管副行长）担任组长，成员包括科技、业务、风险管理、运营、合规等部门负责人。主要职责：

*审定演练总体方案及年度演练计划；

*审批演练过程中的重大决策，如是否实际执行切换操作、是否扩大演练范围等；

*协调解决演练过程中遇到的重大问题和资源调配；

*听取演练总结报告，评估演练效果，决策重大改进事项。

（二）演练工作小组

在演练领导小组下设演练工作小组，由科技部门负责人担任组长，成员包括科技部门各专业团队骨干、核心业务部门代表及其他相关部门人员。主要职责：

*负责演练方案的具体制定、细化和修订；

*组织、协调和实施各项演练活动；

*负责演练前的各项准备工作，包括环境准备、脚本编写、人员培训等；

*演练过程中的现场指挥、进度控制和问题记录；

*演练结束后，组织撰写演练总结报告，提出改进建议。

（三）专项小组

根据演练需要，工作小组可下设若干专项小组，如：

1.技术实施组：由科技部门系统、网络、数据库、安全等专业人员组成，负责灾备切换操作的具体实施、技术支持及系统恢复工作。

2.业务验证组：由核心业务部门（如公司业务、个人业务、运营管理部等）人员组成，负责切换后业务功能的验证、数据核对及业务连续性保障。

3.风险控制组：由风险管理、合规、内审等部门人员组成，负责演练全过程的风险评估、过程监督及合规性检查。

4.后勤保障组：负责演练期间的场地、设备、通讯、文档、记录及其他后勤支持工作。

5.记录评估组：负责演练全过程的详细记录、数据收集、影像资料留存，并参与演练效果的评估。

四、演练类型与策略

（一）演练类型

根据演练的深度、广度和模拟程度，灾备切换演练可分为以下几种类型，本行将根据年度计划和实际需求选择合适的演练类型：

1.桌面推演：通过会议形式，模拟灾难场景，各参与方依据应急预案进行口