2025年个人外汇业务管理人员考试试卷及答案.docxVIP

2025年个人外汇业务管理人员考试试卷及答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，共20分）

1.根据2019年个人外汇管理政策，境内个人年度便利化额度内结汇、购汇的限额为（）

A.等值3万美元

B.等值5万美元

C.等值10万美元

D.等值20万美元

2.个人通过银行办理结售汇业务时，银行应将相关信息录入（）

A.国际收支统计监测系统

B.个人外汇业务监测系统

C.反洗钱监测分析系统

D.跨境人民币信息管理系统

3.下列哪项行为不属于分拆结售汇特征（）

A.5个以上不同个人同日、隔日或连续多日分别购汇后，将外汇汇给境外同一个人或机构

B.个人在7日内从同一外汇储蓄账户5次以上（含）提取接近等值1万美元外币现钞

C.同一人将外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属账户

D.5个以上不同个人分别购汇后，将外汇汇给境外5个不同个人

4.境内个人留学期间超过年度便利化额度购汇，需提供的材料不包括（）

A.本人因私护照及有效签证（或签注）

B.境外学校录取通知书（或在读证明）

C.境外学校学费缴费通知或生活费用证明

D.经公证的亲属关系证明

5.个人提取外币现钞当日累计等值（）以上的，银行应审核本人有效身份证件及提钞用途证明

A.5000美元

B.1万美元

C.2万美元

D.5万美元

6.个人通过电子银行渠道办理结售汇业务，年度便利化额度内的，银行应（）

A.无需审核任何材料

B.审核有效身份证件电子版

C.审核交易真实性证明材料

D.确认客户身份、留存电子银行操作记录

7.银行发现个人结售汇行为异常，应及时向（）报告

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.银保监会

D.反洗钱中心

8.直系亲属外汇划转不包括（）

A.父母与子女

B.配偶

C.祖父母与孙子女

D.兄弟姐妹

9.境内个人办理资本项目外汇业务，除另有规定外，（）使用年度便利化额度

A.可以

B.部分可以

C.不得

D.经审批后可以

10.个人跨境收支申报标准为（）

A.单笔等值1000美元以上

B.单笔等值5000美元以上

C.单笔等值1万美元以上

D.无论金额大小均需申报

二、多项选择题（共15题，每题2分，共30分）

1.下列属于分拆结售汇行为特征的有（）

A.同一人将外汇储蓄账户内存款划转至5个以上直系亲属账户，且划转金额合计接近等值5万美元

B.5个以上不同个人分别购汇后，将外汇汇给境外同一人或机构

C.同一收付款人短期内多次收汇、付汇，且金额接近等值5万美元

D.个人在7日内从同一外汇储蓄账户3次提取等值5000美元外币现钞

2.个人通过电子银行办理结售汇业务需满足的条件包括（）

A.客户已在银行柜台完成个人身份信息核实

B.客户留存有效联系方式

C.银行能确认交易为客户本人操作

D.交易金额在年度便利化额度内

3.银行办理个人购汇业务时，应审核的真实性材料包括（）

A.购汇用途为境外留学的，需审核学费/生活费证明

B.购汇用途为境外就医的，需审核医院收费证明

C.购汇用途为境外旅游的，需审核旅行社合同

D.购汇用途为境外培训的，需审核培训费用证明

4.关于个人外币现钞存取业务，以下说法正确的有（）

A.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）的，凭本人有效身份证件办理

B.当日累计等值1万美元以上的，需提供现钞来源证明

C.个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以上的，需提供用途证明

D.现钞存取应符合反洗钱和现金管理相关规定

5.以下属于个人外汇违规行为的有（）

A.借用他人年度便利化额度购汇

B.虚构留学背景购汇汇出

C.将境内外汇储蓄账户资金划转至非直系亲属账户

D.持外币卡在境外提取现钞超过年度总额

6.外汇局对个人外汇业务的监管手段包括（）

A.非现场监测

B.现场检查

C.银行数据报送

D.个人信用记录采集

7.境内个人年度便利化额度可用于（）

A.境外旅游购汇

B.境外留学学费支付

C.境外购房结汇

D.境外就医生活费购汇

8.境内个人留学期间购汇，超过年度便利化额度的，需提供的材料包括（）

A.本人有效身份证件

B.因私护照及有效签证

C.境外学校录取通知书或在