银行出纳岗位职责.docxVIP

银行出纳岗位职责

银行出纳岗位是银行运营中至关重要的一环，主要负责现金收付、整点、保管以及重要空白凭证、有价单证的管理等工作，需要严格遵循相关规章制度，确保资金安全和业务的正常运转。以下是详细的内容：

现金收付与管理

1.现金收款处理

在办理现金收款业务时，要严格按照规定的流程操作。首先，仔细审核客户提交的现金缴款单等凭证，检查凭证的要素是否齐全、准确，包括日期、户名、账号、金额大小写等。对于填写不规范或要素缺失的凭证，应及时要求客户进行更正。

收款时，必须当面点清现金，采用“先收款后记账”的原则。对于大额现金收款，要使用点钞机等设备进行初点，再进行手工复点，确保现金金额与凭证填写金额一致。在清点过程中，要注意辨别现金的真伪，对于可疑币钞，要使用专业的鉴别仪器进行进一步鉴定。如发现假币，应按照相关规定进行收缴，向客户出具假币收缴凭证，并告知客户权利。

收款完成后，在凭证上加盖现金收讫章和个人名章，及时将款项录入系统，登记现金收入日记簿，确保账务处理的及时性和准确性。

2.现金付款处理

办理现金付款业务时，严格遵循“先记账后付款”的原则。认真审核客户提交的取款凭证，如现金支票等，检查凭证的真实性、有效性，包括印鉴是否相符、是否在有效期内、金额是否符合规定等。对于不符合要求的凭证，应拒绝付款，并向客户说明原因。

根据记账金额配款，配款时要按照现金票面金额进行合理搭配，尽量满足客户的需求。配款完成后，再次与凭证金额进行核对，确保准确无误。付款时，要当面将现金点交给客户，并提醒客户当面点清。

付款业务处理完毕后，在凭证上加盖现金付讫章和个人名章，及时登记现金付出日记簿，保证账实相符。

3.现金库存管理

严格控制现金库存限额，根据银行的规定和业务实际情况，合理确定每日的现金库存数量。每日营业终了，对库存现金进行全面盘点，确保实际库存现金与现金日记账余额一致。如发现账款不符，要及时查找原因，进行相应的处理。

定期对库存现金进行检查和清理，对于残损币钞，要按照规定进行兑换和上缴。同时，要做好库存现金的安全保管工作，将现金存放在指定的保险柜中，确保保险柜的密码和钥匙妥善保管，不得随意泄露。

根据业务需求，及时向金库申请现金调拨。在申请调拨时，要准确计算所需现金的金额和票面种类，填写现金调拨单，经相关人员审批后办理调拨手续。在现金调拨过程中，要严格遵守安全规定，确保现金的安全运输。

重要空白凭证与有价单证管理

1.重要空白凭证管理

负责重要空白凭证的领取、保管和发放工作。在领取重要空白凭证时，要与凭证管理人员进行认真核对，检查凭证的种类、数量、号码是否准确无误，并在相关登记簿上进行登记。

将重要空白凭证存放在专门的保险柜或凭证库中，按照种类、号码顺序进行妥善保管，确保凭证的安全。定期对重要空白凭证进行盘点，检查凭证的实际数量与登记簿记录是否一致，如发现短缺或其他异常情况，要及时报告并进行处理。

严格按照规定的程序发放重要空白凭证。在发放时，要认真审核客户的身份和相关资料，确保凭证发放给合法的使用人。同时，要在重要空白凭证登记簿上详细记录发放的日期、凭证种类、号码、领取人等信息。

对客户使用重要空白凭证的情况进行监督和管理。如发现客户有违规使用凭证的行为，要及时采取措施进行制止，并报告上级领导。对于已使用的重要空白凭证，要及时收回并进行销毁处理，在销毁时要按照规定的程序进行操作，确保凭证的安全销毁。

2.有价单证管理

有价单证的管理要求更加严格。要准确掌握有价单证的种类、面额、号码等信息，建立专门的有价单证登记簿，对有价单证的出入库、保管、兑付等情况进行详细记录。

在接收有价单证时，要与相关部门进行认真核对，确保单证的真实性、完整性和准确性。对于收到的有价单证，要及时存入保险柜或专门的保管库中，妥善保管。

严格按照规定的程序办理有价单证的兑付业务。在兑付时，要认真审核客户提交的有价单证，检查单证的真伪、有效性和是否到期等情况。对于符合兑付条件的单证，要及时办理兑付手续，并在登记簿上进行相应的记录。

定期对有价单证进行盘点和检查，确保账实相符。如发现有价单证有损坏、丢失等情况，要立即采取措施进行查找和处理，并向上级领导报告。

账务处理与核算

1.现金账务核算

每日营业终了，对当天的现金收付业务进行全面的账务核算。根据现金收入日记簿和现金付出日记簿，编制现金科目日结单，与系统中的现金账户余额进行核对，确保账务处理的准确性。

定期对现金账务进行检查和分析，发现问题及时查找原因并进行调整。如发现账务差错，要按照规定的程序进行更正，保证账务的真实性和可靠性。

按照银行的规定，及时编制现金报表，如现金库存日报表、现金收付统计报表等。报表内容要准确、完整，能够真实反映现金业务的收支情况和库存状况。将编制好的报表及时报送相关部门，为银行的财务管理和决