2025年特许金融分析师风险管理中的合规要求专题试卷及解析.pdf

2025年特许金融分析师风险管理中的合规要求专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师风险管理中的合规要求专题试卷及

解析

2025年特许金融分析师风险管理中的合规要求专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据CFAInstitute道德准则，当分析师发现其所在公司存在潜在的合规漏洞

时，最优先的行动应当是什么？

A、立即向监管机构报告

B、首先通过内部渠道向合规部门或上级汇报

C、私下收集更多证据以确认问题

D、在社交媒体上匿名披露以引起关注

【答案】B

【解析】正确答案是B。CFA道德准则要求会员首先利用公司内部的合规和报告机

制来解决潜在问题。直接向外部监管机构报告（A）通常是在内部渠道无效或问题严重

时的后续步骤。私下收集证据（C）可能延误问题解决，而匿名披露（D）违反了职业行

为准则。知识点：CFA道德准则中的职业行为和公司治理。易错点：考生可能倾向于选

择A，认为外部报告更直接，但忽略了内部报告的优先性。

2、在反洗钱（AML）合规框架中，金融机构对客户身份识别（KYC）的核心目的

是什么？

A、最大化客户满意度

B、防止金融系统被用于非法资金转移

C、提高交易处理效率

D、降低运营成本

【答案】B

【解析】正确答案是B。KYC是AML的核心措施，旨在通过验证客户身份来防止

洗钱和恐怖融资活动。A、C、D选项虽然可能是合规的间接效果，但并非其主要目的。

知识点：AML与KYC的关系。易错点：考生可能误选A，将客户服务与合规目的混

淆。

3、CFAInstitute《职业行为准则》中，关于利益冲突披露的要求，以下哪项描述

最准确？

A、只需向雇主披露潜在利益冲突

B、必须向所有受影响的客户和雇主披露

C、仅需在冲突实际发生时披露

D、披露是自愿的，非强制要求

【答案】B

2025年特许金融分析师风险管理中的合规要求专题试卷及解析2

【解析】正确答案是B。准则要求会员必须向所有受影响的客户和雇主全面、及时

地披露潜在或实际利益冲突。A选项遗漏了客户，C选项的时间点错误（应提前披露），

D选项与准则强制性要求相悖。知识点：利益冲突管理。易错点：考生可能忽略披露对

象的全面性。

4、根据《全球投资业绩标准》（GIPS），以下哪项是合规组合必须满足的条件？

A、必须包含所有付费管理账户

B、仅包含表现最佳的投资组合

C、允许剔除亏损账户

D、无需记录现金持有

【答案】A

【解析】正确答案是A。GIPS要求合规组合必须包含所有实际付费管理账户，以确

保业绩的公平性和代表性。B、C选项违反了全面性原则，D选项错误，现金持有必须

记录。知识点：GIPS的合规组合定义。易错点：考生可能误认为可以筛选账户以优化

业绩展示。

5、在数据隐私合规（如GDPR）中，以下哪项行为最可能违反“最小化数据收集”

原则？

A、仅收集客户姓名和联系方式

B、收集客户交易历史用于风险评估

C、收集客户社交媒体偏好用于营销

D、定期删除不再需要的数据

【答案】C

【解析】正确答案是C。GDPR要求仅收集与目的直接相关的必要数据，社交媒体

偏好与风险管理无关，属于过度收集。A、B选项符合目的相关性，D选项是合规行为。

知识点：GDPR数据最小化原则。易错点：考生可能忽略数据收集与目的的直接关联

性。

6、CFAInstitute对会员的独立性要求中，以下哪项行为最可能损害客观性？

A、接受客户小额礼品（价值低于50美元）

B、持有客户公司股票但未披露

C、拒绝参加付费行业研讨会

D、定期更新专业知识

【答案】B

【解析】正确答案是B。未披露的利益冲突（如持股）会直接损害客观性。A选项

小额礼品通常允许（需公司政策批准），C、D选项是维护独立性的行为。知识点：独立

性与利益冲突。易错点：考生可能低估未披露持股的严重性。