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2025年金融风险管理师期货保证金制度合规要求专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师期货保证金制度合规要求专题试卷

及解析

2025年金融风险管理师期货保证金制度合规要求专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、期货保证金制度的核心目的是什么？

A、提高期货交易手续费

B、控制交易风险，确保合约履行

C、增加交易所收入

D、限制交易量

【答案】B

【解析】正确答案是B。期货保证金制度的核心目的是通过要求交易者缴纳一定比

例的资金作为履约担保，从而控制交易风险，确保合约能够顺利履行。A选项与保证金

制度无关，C选项不是保证金制度的主要目的，D选项限制交易量不是保证金制度的直

接功能。知识点：期货保证金制度的基本功能。易错点：容易将保证金制度与交易所收

入或交易量限制混淆。

2、以下哪项不属于期货保证金的类型？

A、初始保证金

B、维持保证金

C、追加保证金

D、结算保证金

【答案】D

【解析】正确答案是D。期货保证金主要分为初始保证金、维持保证金和追加保证

金。结算保证金是交易所对会员收取的保证金，不属于交易者直接涉及的保证金类型。

A、B、C均为常见的保证金类型。知识点：期货保证金的分类。易错点：容易混淆结算

保证金与交易者保证金的概念。

3、期货公司向客户收取的保证金比例通常如何确定？

A、由期货公司自行决定

B、由交易所统一规定

C、由客户与期货公司协商

D、由监管机构强制规定

【答案】B

【解析】正确答案是B。期货公司向客户收取的保证金比例通常由交易所统一规定，

期货公司在此基础上可以适当上浮但不能低于交易所标准。A、C、D均不符合实际操

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作规范。知识点：保证金比例的确定机制。易错点：容易误以为期货公司可以随意设定

保证金比例。

4、当客户保证金低于维持保证金时，期货公司会采取什么措施？

A、强制平仓

B、发出追加保证金通知

C、暂停交易权限

D、降低保证金比例

【答案】B

【解析】正确答案是B。当客户保证金低于维持保证金时，期货公司会发出追加保

证金通知，要求客户在规定时间内补足保证金。A选项是客户未及时追加保证金后的措

施，C、D与实际情况不符。知识点：保证金不足的处理流程。易错点：容易混淆追加

保证金通知与强制平仓的顺序。

5、以下哪项不属于期货保证金制度的合规要求？

A、保证金账户独立存管

B、保证金比例公开透明

C、保证金可随意挪用

D、定期向客户报告保证金状况

【答案】C

【解析】正确答案是C。期货保证金制度要求保证金账户独立存管、比例公开透明，

并定期向客户报告状况，但严禁挪用保证金。A、B、D均为合规要求，C明显违规。知

识点：期货保证金制度的合规要求。易错点：容易忽视保证金独立存管的重要性。

6、期货交易所调整保证金比例的主要依据是什么？

A、市场波动性

B、客户资金量

C、交易量大小

D、会员数量

【答案】A

【解析】正确答案是A。期货交易所调整保证金比例的主要依据是市场波动性，波

动越大，保证金比例通常越高。B、C、D不是主要依据。知识点：保证金比例调整的依

据。易错点：容易误以为客户资金量或交易量是主要依据。

7、以下哪项属于期货保证金制度的风险控制功能？

A、防止过度投机

B、提高市场流动性

C、降低交易成本

D、增加交易品种

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【答案】A

【解析】正确答案是A。期货保证金制度通过要求交易者缴纳保证金，可以有效防

止过度投机行为。B、C、D与保证金制度的风险控制功能无关。知识点：保证金制度

的风险控制功能。易错点：容易将保证