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2025年金融风险管理师合规管理系统建设专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规管理系统建设专题试卷及解析

2025年金融风险管理师合规管理系统建设专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在合规管理系统中，用于识别、评估、监控和报告合规风险的核心模块是？

A、客户关系管理模块

B、交易处理模块

C、合规风险引擎模块

D、财务报表模块

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规风险引擎模块是合规管理系统的核心，负责整合内外

部规则，自动化识别和评估业务活动中的合规风险，并支持监控与报告功能。A选项客

户关系管理模块主要关注客户信息与服务，不直接处理合规风险；B选项交易处理模块

侧重于交易执行与清算，风险识别能力有限；D选项财务报表模块主要用于财务信息披

露，与实时合规监控关系不大。知识点：合规管理系统功能模块。易错点：容易将交易

处理模块与合规监控混淆，但前者缺乏规则嵌入和风险评估能力。

2、根据巴塞尔协议，合规管理系统应优先覆盖的金融风险类型是？

A、市场风险

B、操作风险

C、信用风险

D、流动性风险

【答案】B

【解析】正确答案是B。巴塞尔协议强调操作风险（包括合规风险）的管理，要

求金融机构通过系统化工具监控内部流程、人员及系统缺陷导致的违规行为。A、C、D

选项虽为重要风险类型，但合规管理系统更侧重于操作风险中的合规维度。知识点：巴

塞尔协议与合规风险关联。易错点：可能误选信用风险，但合规系统主要针对违规操

作而非信用违约。

3、在合规管理系统建设中，“监管规则数字化”的主要目的是？

A、降低IT运维成本

B、实现规则自动匹配与实时预警

C、提升客户体验

D、简化财务审计流程

【答案】B

【解析】正确答案是B。监管规则数字化是将文本规则转化为机器可读格式，使系

统能自动比对业务数据并触发预警，这是合规系统智能化的基础。A选项成本降低是次

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要效果；C选项客户体验与合规系统无直接关联；D选项审计简化属于衍生收益。知识

点：合规系统技术实现路径。易错点：可能混淆”数字化”与”自动化”的区别，前者是后

者的前提。

4、合规管理系统中的”情景分析”功能主要用于？

A、预测市场波动

B、评估极端事件下的合规影响

C、优化客户画像

D、计算资本充足率

【答案】B

【解析】正确答案是B。情景分析通过模拟监管政策变化或重大违规事件，测试系统

应对能力，属于压力测试在合规领域的应用。A选项市场波动预测属于市场风险范畴；

C选项客户画像优化依赖大数据分析；D选项资本充足率计算需特定模型。知识点：合

规风险压力测试方法。易错点：可能将情景分析与普通业务模拟混淆，需注意其聚焦于

合规边界。

5、在合规管理系统架构中，“数据治理层”的核心作用是？

A、存储历史交易数据

B、确保数据质量与一致性

C、生成可视化报表

D、管理用户权限

【答案】B

【解析】正确答案是B。数据治理层通过清洗、标准化和元数据管理，为上层合规分

析提供可靠数据基础。A选项数据存储属于基础架构层；C选项报表生成属于应用层；

D选项权限管理属于安全模块。知识点：合规系统分层架构。易错点：容易忽视数据治

理对合规准确性的决定性影响。

6、以下哪项是合规管理系统与内部审计系统的关键区别？

A、是否依赖人工审核

B、是否覆盖全业务流程

C、是否具有实时监控能力

D、是否生成合规报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。合规管理系统强调实时监控与预警，而内部审计系统通常

为定期检查。A选项两者均需人工参与；B选项覆盖范围相似；D选项均能生成报告。

知识点：合规系统与审计系统功能边界。易错点：可能误选D，但报告类型和时效性不

同。

7、在合规管理系统建设中，“监管科技（RegTech）”的核心价值在于？

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