2025年金融风险管理师高管层对风险事件的响应与处理专题试卷及解析.pdf

2025年金融风险管理师高管层对风险事件的响应与处理专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师高管层对风险事件的响应与处理专

题试卷及解析

2025年金融风险管理师高管层对风险事件的响应与处理专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、某银行高管在收到关于潜在信用风险事件的初步报告后，首先应采取的最关键

行动是什么？

A、立即向媒体发布声明以稳定市场信心

B、召集风险管理部门和业务部门负责人召开紧急会议

C、直接调整相关业务人员的绩效考核指标

D、等待监管机构的具体指示后再行动

【答案】B

【解析】正确答案是B。高管层在收到风险事件报告后，首要任务是迅速组织内部

相关部门进行信息核实和评估，以便全面了解风险状况。选项A（向媒体发布声明）为

时过早，可能在信息不完整时引发不必要的市场波动。选项C（调整绩效考核）是后续

措施，不是首要行动。选项D（等待监管指示）可能导致响应延误，高管层应主动作为。

知识点：风险事件响应的初步处理流程。易错点：容易混淆信息核实与对外沟通的优先

级。

2、在操作风险事件发生后，高管层应优先关注以下哪个方面？

A、追究相关责任人的法律责任

B、评估事件对财务报表的直接影响

C、确保业务连续性和客户服务不受中断

D、立即暂停所有相关业务活动

【答案】C

【解析】正确答案是C。操作风险事件发生后，高管层的首要职责是确保业务连续

性，减少对客户和运营的影响。选项A（追究责任）是后续管理措施，不是优先事项。

选项B（财务影响）重要，但次于业务连续性。选项D（暂停业务）可能加剧风险，需

谨慎评估。知识点：操作风险事件响应的核心目标。易错点：容易将财务影响置于业务

连续性之上。

3、高管层在处理市场风险事件时，最有效的沟通策略是什么？

A、仅与内部团队沟通，避免信息泄露

B、通过社交媒体实时更新事件进展

C、向监管机构、投资者和员工提供一致且透明的信息

D、等待事件完全解决后再进行沟通

【答案】C

2025年金融风险管理师高管层对风险事件的响应与处理专题试卷及解析2

【解析】正确答案是C。市场风险事件通常涉及多方利益相关者，高管层应确保信

息一致性和透明度，以维护信任。选项A（仅内部沟通）可能导致外部猜测和恐慌。选

项B（社交媒体更新）缺乏专业性和可控性。选项D（延迟沟通）会加剧不确定性。知

识点：市场风险事件的沟通管理。易错点：容易忽视信息一致性的重要性。

4、在流动性风险事件中，高管层应优先采取的应急措施是什么？

A、出售长期资产以获取短期现金

B、向中央银行申请紧急流动性支持

C、暂停所有非核心业务活动

D、与主要债权人协商债务重组

【答案】B

【解析】正确答案是B。流动性风险事件的核心是短期资金短缺，向中央银行申请

支持是最直接的应急措施。选项A（出售资产）可能耗时较长且折价高。选项C（暂停

业务）可能加剧流动性问题。选项D（债务重组）是长期解决方案，不适用于紧急情况。

知识点：流动性风险事件的应急响应。易错点：容易混淆短期应急与长期解决方案。

5、高管层在处理合规风险事件时，最应避免的行为是什么？

A、主动与监管机构合作并报告事件

B、试图掩盖事件以避免处罚

C、聘请外部法律顾问进行评估

D、加强内部合规培训

【答案】B

【解析】正确答案是B。掩盖合规风险事件可能导致更严重的法律和声誉后果。选

项A（主动报告）是正确做法。选项C（聘请顾问）有助于专业处理。选项D（加强培

训）是预防措施。知识点：合规风险事件的处理原则。易错点：容易因恐惧处罚而选择

掩盖。

6、在声誉风险事件中，高管层应如何平衡短期应对与长期修复？

A、仅关注短期公关危机处理

B、同时进行短期应对和长期声誉修复计划

C、优先处理长期修复，忽略短期影响

D、完全依赖外部公关公司

【答案】B

【解析】正确答案是B。声誉