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2025年金融风险管理师风险治理与董事会职责专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师风险治理与董事会职责专题试卷及

解析

2025年金融风险管理师风险治理与董事会职责专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在金融机构的风险治理架构中，董事会承担的首要职责是什么？

A、制定具体的风险管理流程

B、审批年度风险偏好声明

C、执行日常风险监控

D、设计风险计量模型

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会作为最高决策机构，其核心职责是设定风险战略和

审批风险偏好声明，这是整个风险管理体系的基石。A选项属于风险管理部的职责，C

选项是风险监控部门的日常工作，D选项是风险建模团队的职能。知识点：董事会风险

治理职责。易错点：容易将董事会职责与风险管理执行层职责混淆。

2、以下哪项属于风险治理中的”三道防线”模型中第二道防线？

A、业务部门

B、风险管理部

C、内部审计

D、外部审计

【答案】B

【解析】正确答案是B。第二道防线由独立的风险管理职能部门组成，负责制定风

险管理政策、框架和工具。A选项是第一道防线，C选项是第三道防线，D选项不属于

三道防线范畴。知识点：三道防线模型。易错点：容易混淆第二道防线和第三道防线的

职能定位。

3、董事会风险管理委员会的主要职能不包括？

A、监督风险管理政策执行

B、审批重大风险敞口

C、制定具体风险限额

D、评估风险治理有效性

【答案】C

【解析】正确答案是C。制定具体风险限额通常是风险管理部的职责，董事会委员

会更多是审批和监督职能。A、B、D都是董事会委员会的核心职能。知识点：董事会

风险管理委员会职能。易错点：容易将审批职能与制定职能混淆。

4、有效的风险治理要求董事会具备什么关键特征？

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A、成员全部来自内部

B、定期接受风险培训

C、每月召开例会

D、专注短期业绩

【答案】B

【解析】正确答案是B。董事会成员需要具备风险专业能力，定期培训是保持专业

性的重要方式。A选项违反独立性原则，C选项频率过高，D选项与风险治理的长期性

相悖。知识点：董事会风险治理能力建设。易错点：容易忽视董事会专业能力建设的重

要性。

5、以下哪项不属于董事会在危机管理中的职责？

A、批准危机应对预案

B、执行具体处置措施

C、评估危机影响

D、监督恢复计划

【答案】B

【解析】正确答案是B。执行具体处置措施是管理层的职责，董事会更多是监督和

决策职能。A、C、D都是董事会在危机管理中的核心职责。知识点：董事会危机管理

职责。易错点：容易混淆决策层与执行层的职责边界。

6、风险偏好声明的制定过程中，董事会最需要关注什么？

A、具体风险指标数值

B、与战略目标的匹配度

C、计量模型参数

D、日常监控频率

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险偏好必须与公司战略目标保持一致，这是董事会最核

心的考量点。A、C、D都是技术细节，属于执行层面。知识点：风险偏好设定原则。易

错点：容易陷入技术细节而忽视战略匹配性。

7、董事会如何确保风险治理的有效性？

A、亲自参与日常风险监控

B、建立定期评估机制

C、设计所有风险模型

D、审批每笔交易

【答案】B

【解析】正确答案是B。建立定期评估机制是董事会监督风险治理有效性的关键手

段。A、C、D都越过了董事会职责边界。知识点：风险治理有效性评估。易错点：容

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易将监督职责与执行职责混淆。

8、以下哪项是董事会风险治理中的”关键风险指标”？

A、具体交易价格

B、客户投诉数量