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2026年智控专用设备公司银行账户管理规范管理制度

一、总则

（一）目的

为规范公司银行账户的开立、使用、变更、撤销及日常管理，确保账户资金安全，提高资金使用效率，防范账户管理风险（如账户闲置、资金挪用、信息泄露等），依据《人民币银行结算账户管理办法》《企业银行结算账户管理办法》及公司财务管理制度要求，特制定本制度。通过明确账户管理职责、流程与标准，实现银行账户全生命周期规范化管理，保障公司资金收付合法、合规、有序。

（二）适用范围

本制度适用于公司及所属分支机构（如分公司、办事处）所有银行账户的管理，包括人民币基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户，以及外汇结算账户（如涉及跨