2020年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）

A、只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业

务

B、沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通

与沪伦通的交易

C、沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础

股票转换为存托凭证实现产品跨

D、沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的

解析：

沪港通与沪伦通在实现产品跨境的模式上有所不同。沪港通下，投资者跨境相互到

对方市场直接买卖股票；而沪伦通则是将境外基础股票转换为存托凭证（CDR）

，通过存托凭证实现产品跨境，存托凭证的交易结算安排与本地的股票品种接近。

因此，选项D正确。其他选项的说法都存在不准确之处。

2、根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公

告招股意向书前（）交易日或前一个交易日的公司股票均价。

A、20个

B、15个

C、30个

D、10个

解析：

根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招

股意向书前20个交易日的公司股票均价。因此，正确答案为A。

3、深圳证券交易所于（）年正式营业。

A、1993年

B、1995年

C、1991年

D、1990年

解析：

根据参考解析中的信息，深圳证券交易所于1991年正式成立并营业，因此答案为C

。

4、可以发行股票的公司组织形式是（）

A、有限责任公司

B、有限责任公司或股份有限公司

C、股份有限公司

D、独资公司

解析：

企业的组织形式包括独资制、合伙制和公司制。在公司制中，只有股份有限公司可

以发行股票。因此，答案为C，即股份有限公司。

5、下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）。

A、金融市场的首要功能是提供流动性

B、金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的功能

C、花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本

D、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进

虚拟资本形成

解析：

A项，金融市场的首要功能是资金融通，而不是提供流动性。C项，花费一定的时

间来定位交易对手被视为隐性成本，而不是显性成本。D项，金融市场通过金融资

产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成。因此，正

确答案是B，金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的

功能。

6、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（）

A、基金分级制的养老制度

B、现收现付的公共养老制度

C、将养老金投资于投资产品

D、以包括企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金在内的多层次

养老保障体系的构建

解析：

机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展。为了实现这一目

标，需要改革现收现付的公共养老制度，并建立起一个多层次养老保障体系，其中

企业年金为主的企业补充养老金和个人自愿储蓄性养老金是重要组成部分。因此，

选项D是正确答案。

7、下列属于境内上市外资股的是（）

A、B股

B、S股

C、L股

D、A股

解析：

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份

，称为B股，所以选项A正确。而选项B中的S股是指境外上市外资股，选项C的L股

并不属于上市股票分类，选项D的A股是指国内上市的公司发行的人民币普通股票

，故排除。

8、关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）

A、证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断

B、不同于审批制、核准制

C、以信息披露为中心

D、证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

解析：

关于科创板试点注册制的说法中，证券监管机构对证券的价值好坏不作实质性判断

，而是关注信息披露的真实、准确、完整性，让投资者根据这些信息来判断证券的

价值。因此，A项说法错误，B、C、D项是注册制的基本特点和与审批制、核准制

的区别，说法正确。

9、一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（）

A、股份分割后公司股东获得的实际股利多了

B、股份分割后公司的净资产比原来多了

C、所有的股份分割对公司股票都是利好

D、投资者持有的股份数量增加，预期将会获得更多的股利

解析：

股份分割又被称为拆股或拆细，是将原有股份均等地拆成若干较小的股份。股份分

割给投资者带来的不是现实的利益，因为股份分割前后投资者持有的公司净资产和

以前一样，得到的股利也相同。但是，投资者持有的股份数量增加了，给投资者带

来了今后可多分