2021年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、“金融加速器”理论认为（）。

A、金融市场只是被动地反映实体经济活动的运行状况

B、货币供应量的变化影响名义变量而不影响实际变量，货币经济只是覆盖于实体

经济上的一层面纱

C、金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资的代理成本等摩擦

，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影响

D、未来的不确定性是货币经济的主要特征，通过利率对投资的诱导作用，货币能

影响实体经

解析：

根据金融加速器理论，金融市场上资金借贷双方之间的信息不对称导致了外部融资

的代理成本等摩擦，这些摩擦及其随后产生的效应会放大对实体经济产出的动态影

响。因此，选项C正确。选项A、B、D虽然都是关于金融经济的理论观点，但不是

金融加速器理论的核心内容。

2、关于企业直接融资，下列说法错误的是()。

A、定向增发不会直接影响公司原股东利益

B、公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，以较低的

成本筹集到所需要的资金

C、公开增发可以扩大股东人数，分散股权

D、发行短期债券是企业补充流动资金的重要手段

解析：

关于企业直接融资的说法中，选项A关于定向增发不会直接影响公司原股东利益的

说法是错误的。定向增发是股份公司向特定对象发行股票的增资方式，这种增资方

式会直接影响公司原股东利益，需经股东大会特别批准。而选项B、C、D都是正

确的描述，符合企业直接融资的相关知识。

3、下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是(  )。

A、上市公司非公开发行证券的，发行对象及其数量的选择应当符合中国证监会关

于上市公司证券发行的相关规定

B、上市公司配股，应当向股权登记在册的股东配售，且配售比例应当相同

C、上市公司增发，主承销商可以对参与网下配售的机构投资者进行分类，对不同

类别的机构投资者设定不同配售比例，对同一类别的机构投资者应当按相同的比例

进行配售

D、上市公司增发，应当全部向原股东优先配售，优先配售比例应当在发行公告中

披露

解析：

关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，D选项描述错误。因为上市公司

增发可以全部或部分向原股东优先配售，而不是必须全部向原股东优先配售。其他

选项A、B、C均正确描述了上市公司增发和配股的相关规定。

4、下列属于境内上市外资股的是(  )。

A、S股

B、B股

C、H股

D、L股

解析：

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份

，被称为B股。B股是以人民币标明面值、以外币认购和进行交易的股票，主要供

外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者进行买卖。而其他选项如A股、H股、

L股等代表了不同的股票类型和上市地点。

5、下列关于城市商业银行的特点，说法错误的是（）。

A、通常在特定的区域从事商业银行业务

B、重点针对当地企业和居民的需求提供金融服务

C、各项业务均衡发展

D、依靠地缘优势与当地经济发展水平

解析：

城市商业银行的特点包括在特定的区域从事商业银行业务、依靠地缘优势与当地经

济发展水平，以及重点针对当地企业和居民的需求提供金融服务。而选项C描述的

是大型商业银行的特点，与题目要求关于城市商业银行的特点不符，因此是错误的

说法。

6、科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”，其中“N”是指(  )。

A、中国证监会发布的《关于在上海证券交易所设立科创板并试点注册制的实施意

见》

B、中国证监会发布的《科创板首次公开发行股票注册管理办法(试行)》和科创板

上市公司持续监管办法（试行）》

C、上海证券交易所、中国证券业协会等机构发布的其他一整套业务指引、规范和

管理细则

D、上海证券交易所发布的主要业务规则，涵盖注册审核、发行承销、信息披露、

交易规则等主要内容

解析：

科创板的制度规则体系中，N代表的是由上海证券交易所、中国证券业协会等机

构发布的其他一整套业务指引、规范和管理细则，这包括《上海证券交易所科创板

股票发行与承销业务指引》、《上海证券交易所科创板企业发行上市申报及推荐暂

行规定》、《科创板首次公开发行股票承销业务规范》、《科创板首次公开发行股

票网下投资者管理细则》等一系列文件。因此，正确答案为C。

7、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（）。

A、证券交易商

B、信用合作社

C、储蓄银行

D、抵押贷款银行

解析：

存款吸收机构主要包括商业银行和其他存款吸收机构，如储蓄银行、信用合作社、

抵押贷款银行等。而证券交易商则属于其他金融公司，并不吸收存款。因此，不属

于存款吸收机构的是证券交易商，即