2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编二答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过()进行信用评级

A、承销人

B、投资人

C、信用增级机构

D、信用评级机构

解析：

在资产证券化过程中，如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过信用评级

机构进行信用评级。因此，正确答案为D

2、设立公募基金管理公司，应当具备的条件之一是：注册资本不低于人民币（  

），且必须为实缴货币资本

A、1亿元

B、2亿元

C、3亿元

D、4亿元

解析：

根据《中华人民共和国证券投资基金法》第13条相关规定，设立管理公开募集基金

的基金管理公司，注册资本不低于一亿元人民币，且必须为实缴货币资本。因此，

设立公募基金管理公司的条件之一是注册资本不低于人民币1亿元，答案为A

3、基金份额持有人与托管人之间的关系是()

A、委托与受托的关系

B、管理与被管理的关系

C、相互制衡的关系

D、监督与被监督的关系

解析：

基金份额持有人与托管人之间的关系是委托与受托的关系。基金份额持有人将基金

资产委托给基金托管人保管，托管人根据法律法规和基金合同的约定，履行基金资

产保管职责，确保基金资产的安全完整。因此，选项A正确

4、资产评估机构申请证券评估资格，净资产应不少于（）万元

A、50

B、200

C、150

D、100

解析：

根据相关规定，资产评估机构申请证券评估资格时，其净资产应不少于200万元

因此，正确答案为B

5、设某股票报价为人民币30元，该股票在2年内不发放任何股利。若2年期期货报

价为人民币35元，按5％年利率（复利计算）借入人民币3000元资金，并购买100股

该股票，同时卖出100股2年期期货，2年后的盈利为人民币()元

A、157．5

B、192．5

C、307．5

D、500．0

解析：

根据参照解析，2年后期货合约交割将获得现金3500元。需要偿还的贷款本息是300

0元按照5%的年利率复利计算，为3307.5元。盈利即为交割获得的现金减去需要偿

还的贷款本息，即3500元减去3307.5元，等于192.5元。因此，2年后的盈利为人民

币192．5元，答案为B

6、证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是()

A、公司制

B、会员制

C、审批制

D、许可制

解析：

在证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是会员制。会员制证券交易所是一

个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体。我国内地两家证券交易所

均采用会员制组织形式，是非营利性的事业法人。因此，正确答案是B

7、股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应当遵循的规定之一是，自改革方

案实施之日起，在()个月内不得上市交易或转让

A、18

B、6

C、24

D、12

解析：

股权分置改革后公司原非流通股股份的出售应遵循的规定之一是，自改革方案实施

之日起，在12个月内不得上市交易或转让。因此，正确答案为D。参考解析中提到

的其他股份的限售条件也是为了限制特定股份的流通，但对于本题而言，主要关注

点是原非流通股股份出售的时间限制

8、()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件

A、发行的银行

B、政府的银行

C、银行的银行

D、人民的银行

解析：

中央银行的“银行的银行”职能体现了其作为特殊金融机构的性质，是中央银行作为

金融体系核心的基本条件。这一职能涉及到中央银行充当商业银行和其他金融机构

的最后贷款人，提供流动性支持，以及进行金融体系的支付清算等核心职能。因此

，正确答案是C

9、关于债券的票面价值，下列说法中正确的是()

A、在债券的票面价值中，只需要规定债券的票面金额

B、票面金额定得较小，发行成本也就较小

C、票面金额定得较大，有利于小额投资者购买

D、债券票面金额的确定要根据债券的发行对象、市场资金供给情况及债券发行费

用等因素综合考虑

解析：

债券的票面价值是债券的一个重要属性，它代表了债券的发行人承诺在债券到期时

偿还给债券持有人的金额。关于债券的票面价值，正确的说法是，票面金额的确定

需要综合考虑多种因素，包括发行对象、市场资金供给情况以及债券发行费用等

因此，选项D是正确的。而选项A只提到了票面金额的一个方面，是不全面的；选

项B和C关于票面金额与发行成本和小额投资者的关系表述也不准确，故排除

10、公司债券的发行期限一般为3～10年，以（）年为主

A、5

B、4

C、3

D、2

解析：

公司债券的发行期限一般为3～10年，以5年为主

11、(

)是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测