2023年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编一答案及解析.pdfVIP

一、单选题

1、下列关于地方政府债券的说法错误的是()。

A、发行主体是地方政府

B、筹集资金不能用于弥补地方财政资金不足

C、由地方政府发行并负责偿还的债券

D、简称地方债券

解析：

本题考察地方政府债券的相关知识点。地方政府债券的发行主体是地方政府，简称

地方债券。筹集的资金一般用于弥补地方财政资金的不足或者地方兴建大型项目。

因此选项B错误，其他选项A、C、D均正确。

2、在债券评级中，证券评级机构应当在受评证券存续期内每年至少出具一次（

）。

A、评级等级跟踪报告

B、实地调研跟踪报告

C、定期跟踪评级报告

D、临时跟踪评级报告

解析：

本题要求从给出的四个选项中选出在债券评级中，证券评级机构在受评证券存续期

内每年至少出具一次的文件。根据参照解析，正确的做法是出具定期跟踪评级报告

。因此，答案选C。

3、下列各项中，不属于间接融资特点的是（）。

A、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中

B、融资的相对集中性

C、融资信誉的差异性相对较小

D、部分融资方式具有不可逆性

解析：

间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相

对较小，以及融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。而部分融资方式具有不

可逆性是直接融资的特点，不属于间接融资的特点，因此D选项是正确答案。

4、某可转换债券面额为1000元，转换价格为25元/股，标的股票的内在价值30元股

，市场价格为32元/股，则转换比例为（）

A、42

B、31

C、33

D、40

解析：

转换比例是指一定面额的可转换债券可以转换成普通股票的股数。在这个例子中，

转换比例可以通过可转换债券的面值除以转换价格来计算，即1000元面额的债券可

以转换成每股25元的股票。因此，转换比例为1000元/25元/股=

40股。所以，正确答案为D。

5、竞价申报时如涉及证券价格的有效申报范围，则（）。

A、低于跌幅限制价格的委托有效

B、低于涨幅限制价格的委托无效

C、高于涨幅限制价格的委托无效

D、高于跌幅限制价格的委托无效

解析：

本题考察证券交易的有效申报范围。为了保护投资者利益，防止股价暴涨暴跌和投

机盛行，证券交易所会根据需要对每日股票价格的涨跌幅度进行限制。因此，高于

涨幅限制价格的委托和低于跌幅限制价格的委托都是无效的。所以，正确答案为C

。

6、公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以（）计价和宣布。

A、美元

B、欧元

C、港币

D、人民币

解析：

公司向境内上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价和宣布。

7、下列关于信用风险衡量的说法，错误的是()。

A、信用打分模型是一种传统的信用风险量化模型

B、在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的5Ps系统使用的最为广泛

C、内部评级所反映的被评级对象的风险特征主要是借款者的违约概率和交易工具

的违约损失率

D、CreditMetrics模型的核心内容是等级转移矩阵

解析：

在诸多专家分析系统中，对企业信用分析的不是5Ps系统，而是5Cs系统，包括品

德（Character）、资本（Capital）、还款能力（Capacity）、抵押（Collateral）、

经营环境（Condition），因此选项B是错误的。其他选项描述正确，A选项描述了

信用打分模型是传统的信用风险量化模型，C选项描述了内部评级所反映的风险特

征主要是借款者的违约概率和交易工具的违约损失率，D选项描述了Credit

Metrics模型的核心内容是等级转移矩阵。

8、关于资产支持票据(ABN)的说法，正确的是()。

A、发行人限于金融企业

B、并未强制要求设立SPV

C、在交易所市场发行

D、采用核准制

解析：

关于资产支持票据（ABN）的说法，正确的是选项B，即并未强制要求设立SPV。

资产支持票据是国内在2012年开始出现的“准资产证券化”融资工具。选项A说法错

误，ABN发行人限于非金融企业；选项D说法错误，ABN采用注册制；选项C说法

错误，ABN可选择公募或私募方式在银行间市场发行。因此，正确答案为B。

9、在银行间债券市场点击成交交易方式下，交易量最小变动单位为券面总额（）

万元。

A、20

B、10

C、1

D、100

解析：

在银行间债券市场点击成交交易方式下，交易量最小变动单位为券面总额10万元，

因此正确答案为B。点击成交交易方式是指报价方发出具名或匿名的要约报价，受

价方点击该报价后成交或由限价报价直接与之匹配成交的交易方式。

10、机构投资者有助于实现社会保障体系与宏