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基金投资学考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种基金类型通常风险最高？（）

A.货币市场基金

B.债券基金

C.股票基金

D.混合基金

答案：C。股票基金主要投资于股票市场，股票价格波动较大，因此风险通常最高。货币市场基金主要投资于短期货币工具，风险较低；债券基金主要投资于债券，风险适中；混合基金投资于股票、债券等多种资产，风险介于股票基金和债券基金之间。

2.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.二分之一

B.三分之一

C.四分之一

D.五分之一

答案：A。根据相关规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。

3.开放式基金的申购与赎回价格取决于（）。

A.基金份额净值

B.基金面值

C.基金发行价格

D.基金募集规模

答案：A。开放式基金的申购与赎回价格以基金份额净值为基础进行计算，基金份额净值反映了基金资产的实际价值。

4.下列不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.基金管理公司

D.证券登记结算公司

答案：D。证券登记结算公司主要负责证券登记、存管和结算等业务，不属于基金销售机构。商业银行、证券公司和基金管理公司都可以从事基金销售业务。

5.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

答案：D。基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。

6.某基金的贝塔系数为1.2，市场组合的预期收益率为10%，无风险收益率为4%，则该基金的预期收益率为（）。

A.11.2%

B.10%

C.12%

D.14%

答案：A。根据资本资产定价模型，基金的预期收益率=无风险收益率+贝塔系数×（市场组合预期收益率-无风险收益率），即4%+1.2×(10%-4%)=4%+1.2×6%=4%+7.2%=11.2%。

7.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）内进行基金募集。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

答案：B。基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。

8.以下关于封闭式基金的说法，错误的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.封闭式基金在封闭期内不能赎回

C.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响

D.封闭式基金的份额在存续期内可以随时增加或减少

答案：D。封闭式基金的规模在发行前就已确定，在存续期内不能随意增加或减少。而开放式基金的份额可以根据投资者的申购和赎回情况随时变动。A、B、C选项关于封闭式基金的描述都是正确的。

9.下列属于基金信息披露的实质性原则的是（）。

A.规范性原则

B.易解性原则

C.真实性原则

D.易得性原则

答案：C。基金信息披露的实质性原则包括真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平披露原则。规范性原则、易解性原则和易得性原则属于形式性原则。

10.基金绩效评估中，夏普比率反映了（）。

A.基金承担单位风险所获得的超过无风险收益的额外收益

B.基金在某一时间段的实际收益率

C.基金的净值增长率

D.基金的选股能力

答案：A。夏普比率是指投资组合在承担单位风险时所能获得的超过无风险收益的额外收益。它综合考虑了收益和风险两个因素，用于衡量基金的绩效。

11.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。

A.诚实守信

B.专业胜任

C.投资人利益优先

D.保守秘密

答案：C。基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，将合适的产品销售给合适的投资者，充分考虑投资者的风险承受能力。

12.以下关于基金管理费的说法，正确的是（）。

A.基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提

B.基金管理费在年末一次性支付

C.基金管理费的高低与基金的风险无关

D.货币市场基金的管理费通常高于股票基金

答案：A。基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。基金管理费的高低与基金的风险相关，一般来说，风险越高的基金，管理费也相对较高，所以股票基金的管理费通常高于货币市场基金。

13.基金合同生效后，基金管理人应在（）个工作日内，将基金合同摘要登载在指定报刊和网站上。

A.2

B.3

C.5

D.7

答案：C。基金合同生效后，基金管理人应在5个工作日内，将基