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2025年支行反洗钱培训试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（每题1分，共20分）

1.根据中国《反洗钱法》，下列哪个机构不属于反洗钱义务主体？

A.商业银行

B.保险公司

C.投资基金管理公司

D.证券交易所

2.金融机构在进行客户身份识别时，核心要求是进行充分了解，以判断客户和实际控制人的身份、风险状况及交易目的和性质。这个过程通常被称为：

A.客户尽职调查

B.交易监控

C.可疑交易报告

D.内部控制评估

3.以下哪项不属于《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定的客户身份识别的基本要素？

A.姓名

B.性别

C.住址

D.联系方式

4.金融机构应当建立大额交易和可疑交易报告制度，对于未达到大额交易标准但存在异常交易情形的交易，也应当视为可疑交易报告。下列哪种情况通常不被视为可疑交易信号？

A.客户姓名或名称与国外政治公众人物相关联

B.交易金额符合大额交易标准

C.客户无法提供有效的身份证明文件

D.客户频繁交易但单笔金额均低于大额交易标准

5.金融机构在履行反洗钱义务时，应当遵循的首要原则是：

A.客户至上原则

B.合法合规原则

C.最大利润原则

D.保密原则

6.反洗钱客户身份识别资料和交易记录保存期限，自业务关系结束当年或者交易发生当年起计算，应当至少保存多久？

A.1年

B.3年

C.5年

D.10年

7.金融机构内部控制体系应当包括哪些基本要素？（请选择最符合题意的选项）

A.组织架构、岗位职责、授权批准、会计系统、财产保护、风险管理、内部报告、内部审计

B.组织架构、市场营销、员工培训、品牌建设

C.资金运营、投资管理、信贷审批、财务管理

D.网络安全、物理安全、信息安全、操作安全

8.对于境外机构客户的身份识别，金融机构主要依赖境外机构提供的客户身份信息时，应当如何处理？

A.不需要进行核实

B.可以直接用于客户身份识别，无需进一步验证

C.应当通过合理途径进行核实

D.仅适用于特定类型的高风险客户

9.金融机构发现客户或交易可疑，应当如何处理？

A.立即中止交易，并向上级报告

B.暂时搁置，待交易完成后再行判断

C.向客户解释，要求其说明情况

D.忽略，认为可能属于正常交易

10.反洗钱工作不仅仅是合规部门的职责，也应该是全机构、全员的责任。以下哪项表述最能体现这一理念？

A.反洗钱工作主要由合规部门负责，其他部门配合

B.只有涉及现金交易时才需要考虑反洗钱

C.每个员工都应具备基本的反洗钱知识和技能，并在本职工作中履行反洗钱义务

D.反洗钱是管理层的事情，与基层员工无关

11.金融机构对员工的反洗钱培训应当如何进行？

A.每年进行一次简单的告知性培训

B.根据业务发展和风险变化定期开展，并评估培训效果

C.仅对合规部门员工进行专业培训

D.培训内容与实际工作无关，主要是理论灌输

12.以下哪项行为可能违反反洗钱保密义务？

A.向有权机关报告可疑交易信息

B.在内部会议上讨论可疑客户情况

C.向同事透露客户的非公开财务信息用于个人娱乐

D.对客户身份信息进行妥善保管，不对外泄露

13.金融机构在反洗钱工作中承担的主体责任，主要体现在：

A.按时缴纳反洗钱资金

B.建立健全反洗钱内控制度，并有效执行

C.定期向公众宣传反洗钱知识

D.配合监管机构的检查和调查

14.对于通过互联网等非传统渠道开立账户的客户，金融机构在进行客户身份识别时，应当采取哪些特别措施？（请选择最符合题意的选项）

A.仅需核实其提供的身份证明文件

B.应当强化身份识别措施，关注其IP地址、设备信息等

C.可以完全依赖第三方平台提供的客户信息

D.无需进行额外的身份识别

15.金融机构在履行客户身份识别义务时，如果客户身份信息不充分或者有合理理由怀疑客户身份信息不真实，应当如何处理？

A.继续办理业务，但可以不报告

B.暂停业务办理，直至客户补充提供充分信息

C.可以直接拒绝办理业务

D.将客