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学海无涯

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银行客户经理年终总结2021

编写时间：

2021-07-27

工作总结的目的就是要确定成果，找出缺点。成果有哪些，有多大，表现在哪些方面，是怎样取得的;缺点有多少，表现在哪些方面，是什么性质的，怎样产生的，都应讲清楚。下面是办公室王老师给大家办公室张老师撰写收集的银行客户经理年终总结，期看对大家有挂念。

篇一：银行客户经理年终总结

时间飞逝，一年的工作转瞬间又将成为历史，202x年即将过往，202x年即将到来，新的一年意味着新的起点、新的机遇、新的挑战。现将我个人202x年的工作总结以及202x年的工作方案汇报如下：

一、202x年工作总结

1.分行开业前的半年多时间里，在部门领导的带领下，我们走访了各大房产公司、各家制药公司等企业，进行前期的业务拓展，得到了客户的认可，虽然后期因种种缘由未能和一些客户做成业务，但对我行扩大影响力还是有确定的挂念。在此期间，部门领导对我的工作特别是信贷报告方面进行了指导，同事们也赐予了我很多挂念，让我快速成长起来。

2.截止12月31日，我总共开户xx户，销售理财产品xx万元，发放贷款两笔xx万元，一笔为x某的个人经营性贷款，xx万元，是分行第一笔xx业务;另一笔为xx某的个人消费性贷款，xx万元。通过这两笔贷款，我积累了确定的阅历，并总结成文字供同事参考。

3.我们参与了分行组织的各项培训，了解了总行和分行的各项政策，对我们工作有较大的挂念。我们参与了行里的活动，乐瞧到四面社区进行宣扬，扩大了我行的影响力。

二、202x年工作中存在的问题和困难

1.业务开拓力气有待加强，尤其是在跟踪潜在客户，挖掘客户资源方面。

2.理财等零售业务开展状况不够抱负，需要在今后的工作中加以留意。

3.对报表的报表中毁灭的一些特别细节不够关注，比如收进利润与成本的非同步性增长、实收现金与营业收进的不相当性增长、净利润和经营性净现金流量的不对等性增长、交易金额与营业收进的倒挂性增长、营业利润与非经常性损益的背离。

三、202x年工作方案

1.在目前客户缺乏的状况下，努力维护现有优质客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利最大化。

2.紧紧抓住几个主要拟授信客户，做好营销，加强沟通，力争将贷款顺当拿下。

3.加强交叉检验、交叉营销，与同事一起，全方位服务客户。

4.关怀时事，加强自己对宏瞧经济走势的推断，用以指导自己的信贷业务。依据相关专家猜想，随着利率市场化的大幕渐渐拉开，202x年的社会融资成本在上升，由于社会融资对增长的影响一般要到两个季度后才能体现出来，这就意味着：最迟到202x年第三季度，我国经济增速或将再度毁灭下滑。这对我们的风险把控提出了更高的要求，在今后的工作中我要多关注企业的行业风险以及融资状况。

篇二：银行客户经理年终总结

202x年11月底，转正刚满一年。在这一年里，是一个新员工到老员工的转变，同时也是一个菜鸟到成熟客户经理的转变。

今年年初，我个人贷款余额月780万，管户56户。到今年年底，我个人贷款余额约32万，同比增加2420万元，管户255户，同比增加199户。从我成为客户经理那天开头，我的目标就很明确，坚持小额分散，以农村为进展基点，尽量不做大户，以小额为主，以量的积累达到贷款规模的增长。

今年，我认为我的工作是有成效的，通过自己的努力积累了一批客户群，以老客户为中心向其四面伴侣集中，客户将我及我行介绍给了其亲朋好友，我将我行的“小”“快”“机敏”等贷款模式充分利用，博得了较多客户的认可，现在我已不缺贷款客户，已经从较早以前的要业务转变成选择业务，同时通过一年的锤炼，我的风险意识已经有了进一步的提高，业务水平也上了一个台阶。现在我是营业部客户经理两个团队中一个团队的带头人，

同时，我也生疏到现在面临多个问题：

贷款调查粗糙，不良贷款开头产生

截止12月1日，我个人贷款管户数255户，贷款户均约12.5万元，除3笔大额贷款外，其余贷款金额较小，造成我自己在贷款调查时马虎大意，做贷款资料较粗糙，主瞧推断较多，增加了贷款的风险，今年7月30日开头，我面临的是成为客户经理一个周期后到期贷款的处理问题，9月底，我就产生6比不良贷款，金额126万元，截止目前，我个人不良贷款6笔，金额80万。同时，等额还款类不良贷款约40万，共6笔

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