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营业机构协助查询、冻结、扣划业务操作规程

为规范营业机构协助有权机关查询、冻结和扣划单位、个人在营业机构存款

的台操作，根据中国人民银行《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》

及其他法律、法规日勺有关规定，特制定本规程。

第一章基本规定

第一条本规程所称“协助查询、冻结、扣划”是指营业机构（含分行，下同）

依法协助有权机关查询、冻结、扣划单位或个人在营业机构存款的行为。

协助查询是指营业机构根据有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的

规定，将单位或个人存款的金额、币种以及其他存款信息告知有权机关的行为。

协助冻结是指营业机构根据法律的规定以及有权机关冻结的规定，在一定期

期内严禁单位或个人提取其存款账户内的所有或部分存款的行为。

协助扣划是指营业机构根据法律的规定以及有权机关扣划的规定，将单位或

个人存款账户内的所有或部分存款资金划拨到指定账户上的行为。

第二条本规程所称有权机关是指根据法律、行政法规的明确规定，有权查询、

冻结、扣划单位或个人在营业机构存款的司法机关、行政机关、军事机关及行使

行政职能的事业单位（附件1）。

第三条协助查询、冻结、扣划存款的处理流程

（一）营业机构协助查询、冻结和扣划存款，原则上应由存款人开户行的管

辖分行负责办理。分行应当确定处理协助事宜的主管部门，由其负责接待并对有

权机关的主体资格、协助事项、以及执法人员工作证件和有关法律文书的真实性、

完整性、合规性进行审查；运行管理部按照主管部门的书面告知（参照格式见附

件2)协助办理查询、冻结和扣划存款。

(-)有权机关执法人员直接到网点台规定协助查询、冻结、扣划存款

1、遇有权机关执法人员直接到网点台规定协助查询存款，对于存款账户

只波及本网点时,台人员应积极问询执法人员与否同步规定对查询到的涉案账

户进行冻结或扣划。如执法人员仅规定协助查询，台人员应审查有关证件的真

实性，并将执法人员的工作证件和有关法律文书复印件至分行主管部门，主

管部门对有权机关的主体资格、协助事项、以及有关法律文书和工作证件的完整

性、合规性审查无误后，签发业务告知书，网点台根据主管部门回的业务

告知书办理协助查询。如执法人员在查询的同步规定协助冻结或扣划，台人员

对有关证件的真实性审查无误并进行查询后，应立即按照有权机关规定冻结的类

型、金额、期限或扣划金额等在系统中对涉案账户进行冻结操作。冻结完毕后，

台人员应将执法人员的工作证件和有关法律文书复印件至分行主管部门，

丰管部门对有权机关的丰体资格、协助事项、以及有关法律文书和工作讦件均完

整性、合规性审查无误后，签发业务告知书，网点台根据主管部门回的业

务告知书向执法人员出具查询、冻结回执或扣划资金至指定账户并出具查询、扣

划回执。如经分行主管部门审查，有权机关出具的冻结、扣划手续不全或某些特

殊性质的存款不得采用冻结、扣划措施，台人员应向执法人员阐明状况，并对

有关存款解除冻结。对于存款账户波及分行辖内其他网点的，应告知执法人员到

分行主管部门或其他有关开户行台办理。

2、遇有权机关执法人员直接到网点台规定协助冻结存款或对未冻结存款

直接规定协助扣划的，对于存款账户只波及本网点的，台人员对有关证件的真

实性审查无误，应立即按照有权机关规定冻结的类型、金额、期限或扣划金额等

在系统中进行冻结操作。冻结完毕后，台人员应将执法人员的工作证件和有关

法律文书复印件至分行主管部门，主管部门对有权机关的主体资格、协助事

项、以及有关法律文书和工作证件的完整性、合规性审查无误后，签发业务告知

书，网点台根据主管部门回的业务告知书向执法人员出具冻结回执或扣划

资金至指定账户并出具扣划回执。如经分行主管部门审查，有权机关出具的冻结、

扣划手续不全或某些特殊