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警示教育及合规考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共30分）

1.以下哪种行为不属于合规风险行为（）

A.员工私自挪用客户资金

B.按照公司规定流程审批贷款

C.财务人员伪造财务报表

D.销售人员夸大产品收益进行销售

答案：B。解析：A选项员工私自挪用客户资金违反了资金管理合规要求；C选项财务人员伪造财务报表违背了财务信息真实性的合规规定；D选项销售人员夸大产品收益进行销售违反了销售合规，而B选项按规定流程审批贷款是合规操作。

2.某银行员工在办理业务时，发现客户身份资料存在疑点，但未进行进一步核实就为其办理了业务，该员工的行为（）

A.没有问题，客户资料看起来差不多就行

B.违反了客户身份识别的合规要求

C.只是工作小失误，不影响大局

D.符合高效服务客户的原则

答案：B。解析：金融机构在办理业务时应严格进行客户身份识别，发现疑点需进一步核实，该员工未核实就办理业务违反了此合规要求。

3.下列关于商业秘密保护的说法，错误的是（）

A.商业秘密包括技术信息和经营信息

B.员工可以在离职后随意使用原公司的商业秘密

C.公司应采取合理的保密措施保护商业秘密

D.泄露商业秘密可能会给公司带来巨大损失

答案：B。解析：商业秘密受法律保护，员工离职后不能随意使用原公司的商业秘密，A选项商业秘密包含技术和经营信息表述正确，C选项公司采取保密措施是必要的，D选项泄露商业秘密会损害公司利益也是正确的。

4.公司员工在与客户签订合同时，未仔细审查合同条款，导致公司面临潜在风险，这属于（）

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

答案：B。解析：操作风险是指由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险，员工未仔细审查合同条款属于操作失误，引发操作风险。

5.金融机构开展反洗钱工作，下列做法错误的是（）

A.建立客户身份识别制度

B.对客户交易进行监测和分析

C.为了吸引客户，对可疑交易睁一只眼闭一只眼

D.保存客户身份资料和交易记录

答案：C。解析：金融机构应严格履行反洗钱义务，对可疑交易进行监测和报告，不能对可疑交易不管不顾，A、B、D选项都是反洗钱的正确做法。

6.员工在工作中发现同事有违规行为，应该（）

A.装作没看见，以免得罪同事

B.立即向上级领导报告

C.与同事一起参与违规行为

D.等事情闹大了再说

答案：B。解析：发现同事违规行为应及时向上级报告，以维护公司合规运营，A选项装作没看见不利于问题解决，C选项一起参与违规更是错误，D选项等事情闹大可能会造成更大损失。

7.某企业为了少缴税，在财务报表中虚报成本，这种行为属于（）

A.合理避税

B.税务筹划

C.偷税漏税

D.正常的财务调整

答案：C。解析：虚报成本以少缴税是违反税收法律法规的偷税漏税行为，不是合理避税和税务筹划，也不是正常财务调整。

8.合规文化建设的关键是（）

A.制定合规制度

B.领导重视和率先垂范

C.开展合规培训

D.设立合规部门

答案：B。解析：领导重视和率先垂范能带动整个企业形成合规文化氛围，是合规文化建设的关键，A、C、D选项都是合规文化建设的重要方面，但不是关键。

9.以下哪种情况不属于内幕交易（）

A.利用内幕信息买卖股票

B.向他人泄露内幕信息

C.基于公开信息进行股票交易

D.内幕信息知情人建议他人买卖股票

答案：C。解析：内幕交易是指利用内幕信息进行交易、泄露内幕信息或建议他人利用内幕信息交易等行为，基于公开信息交易不属于内幕交易。

10.公司的合规政策应该（）

A.只在新员工入职时进行宣传

B.定期进行评估和更新

C.制定后就一成不变

D.只对高层管理人员有效

答案：B。解析：合规政策需要根据法律法规、公司业务等变化定期评估和更新，A选项不应只在新员工入职时宣传，C选项不能一成不变，D选项应对全体员工有效。

11.金融机构对客户身份资料和交易记录的保存期限，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C。解析：根据相关规定，金融机构对客户身份资料和交易记录保存期限至少5年。

12.员工在接受外部审计时，应该（）

A.隐瞒不利于公司的信息

B.积极配合审计工作，如实提供资料

C.故意拖延审计时间

D.拒绝提供相关资料

答案：B。解析：接受外部审计时应积极配合，如实提供资料，A选项隐瞒信息、C选项拖延时间、D选项拒绝提供资料都是错误的做法。

13.某公司销售人员为了完成业绩，承诺给予客户高额回扣，这种行为（）

A