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金融服务顾问合同（专业理财版）

甲方（委托人）：[委托人姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[身份证号/统一社会信用代码]

地址：[地址]

乙方（顾问人）：[顾问人姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[身份证号/统一社会信用代码]

地址：[地址]

资质证明：[资质证明名称及编号]

鉴于甲方希望获得专业的金融服务与投资建议，以实现其财务目标；乙方拥有相应的金融服务资质和专业能力，愿意为甲方提供专业的理财规划及投资建议服务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，达成如下协议：

第一条服务范围

1.1乙方为甲方提供以下金融服务：

（1）全面了解甲方的财务状况，包括但不限于收入、支出、资产、负债等；

（2）根据甲方的财务状况、风险承受能力、投资目标及投资期限，为甲方制定个性化的理财规划方案，明确资产配置策略；

（3）基于理财规划方案，结合市场行情，为甲方提供具体的投资品种选择建议，包括但不限于股票、债券、基金、保险、信托等；

（4）根据市场变化和甲方的实际需求，对甲方的投资组合进行定期审视，并提出调整建议；

（5）甲方要求的其他与理财规划及投资相关的咨询服务。

第二条甲乙双方的权利与义务

2.1乙方的权利与义务

（1）乙方有权了解甲方的真实财务状况、投资目标、风险承受能力及其他相关信息，甲方应予以配合；

（2）乙方应遵守国家相关法律法规、监管规定及行业自律规范，恪守职业道德，以维护甲方利益为首要原则；

（3）乙方应基于甲方的实际情况和理财规划方案，提供专业、审慎的投资建议，并对建议进行必要的解释说明；

（4）乙方应向甲方充分揭示所推荐投资产品的风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等；

（5）乙方应定期（至少每[时间周期]）向甲方提供投资报告，详细汇报投资组合的表现、市场分析及后续建议；

（6）乙方应保持独立性，避免任何可能利益冲突的情形。

2.2甲方的权利与义务

（1）甲方有权获得乙方提供的专业金融服务，并要求乙方对其服务内容及投资建议进行解释；

（2）甲方有权了解乙方的资质证明、服务流程、收费标准及潜在利益冲突；

（3）甲方应如实、完整地向乙方提供其财务状况、投资目标、风险承受能力及其他相关信息，并对信息的真实性负责；

（4）甲方应根据乙方提供的投资建议，自行做出投资决策并承担相应后果；

（5）甲方应积极配合乙方开展理财规划及投资建议服务，及时提供乙方要求的补充信息；

（6）甲方有权随时以书面形式通知乙方终止本合同。

第三条服务费用及支付方式

3.1乙方提供本合同项下的服务，依据以下方式向甲方收取费用：

（1）[选择一项并删除另一项]固定年费：人民币[金额]元/年；

（2）[选择一项并删除另一项]投资金额比例费：甲方投资总额的[比例]%，最低收费为人民币[金额]元，最高收费为人民币[金额]元。

3.2支付时间：[选择一项并删除另一项]甲方应在每年[时间]前支付当年服务费；[选择一项并删除另一项]甲方应在每完成一笔符合约定比例费条件的投资交易后[时间]内支付相应费用。

3.3支付方式：甲方通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定的以下银行账户：

开户行：[开户行名称]

账户名称：[账户名称]

账号：[账号]

第四条保密条款

4.1甲乙双方应对在本合同签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、财务信息、投资计划等保密信息承担保密义务。

4.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。

4.3本保密义务不因本合同的终止而失效。

第五条违约责任

5.1任何一方违反本合同的约定，应承担相应的违约责任，并赔偿因此给对方造成的损失。

5.2若乙方未能按照约定提供服务质量，或提供的服务违反法律法规、职业道德，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。

5.3若甲方未能如实提供信息或未按约定支付服务费用，乙方有权要求甲方补足或支付，并可能根据情节严重程度解除本合同，已收取的费用不予退还。

第六条争议解决

6.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。

6.2协商不成的，任何一方均有权向[选择一项并删除另一项]乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼；[选择一项并删除另一项]甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第七条合同期限与终止

7.1本合同自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为[年限]年。

7.2除本合同另有约定外，任何一方有权在合同有效期内提