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银行风险年终总结

银行风险年终总结篇1

20xx年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的帮助中，通过自

的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了较大的进步，个人营

销能力也得到极大提高。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公理财，成功主办

了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至20xx年末，实现总授信额度5.5亿元,

带动对公存款8000多万元，实现利息收入160多万元，实现中间业务收入29.E5

万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点理财，并且正协助支行领导积极营

销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营销了一家xx企业，利用交叉管

销，实现年末新增对私存款160万元。在对公理财经理小指标考核方面，我的成

绩排在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全面的掌握了

我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司理财经理的时候，对公司业务和授信产

品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光大银行大部分授信产品的要素，

能够通过跟理财交流，根据理财财务状况、担保状况和业务特点，为理财设计合

理的授信方案和具体业务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大

银行信贷风险控制措施，作为唯一一名理财经理参加分行举办的第一次信贷审批

人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的商业银行

合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提高个人营销能力。

作为一名理财经理，其职责是服务好理财，一方面要熟悉自的业务产品，明白

自能够给理财带来什么，另一方面，要明白理财要什么，尤其是后一方面重要,

明白了理财的需求，才能去创造条件满足。个人营销能力的提升很大程度在于了

解理财、满足理财。因此，在与理财交流的过程中，我不断发掘理财的爱好，兴

趣，特长，力争讲理财感兴趣的话题，解决理财急需解决的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，时，这些个人成绩

的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也

犯过错误，有些不足.尤其是在维护存量理财，挖掘理财资源方面，我做的还不

足，这也正是我将来需要努力的。

20xx年在工作上的计划，首先是在目前信贷紧张的状况下，努力维护现有授

信理财，用好资源，做好理财营销，实现授信额度的创利最大化。其次是，紧紧

抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信营销，力争取得成绩。第

三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和

加强上门服务力度。第四是大力拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是加强

交叉营销，与对私理财经理一起，全方位服务理财。

20xx年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步,

成为一名优秀理财经理。

银行风险年终总结篇2

20xx年的工作已经结束，回首一年的工作，作为银行理财经理，在工作中认

真学习贯彻落实党的十八大精神，不断提高自身的思想政治素质和综合素质，切

实充实自我，提高自身的工作业务能力，得到了我行领导和事们的一致好评与

赞扬，当然也有很多等要改进和提另的地方。现招本年度工作情况总结汇报如下:

一、各项任务指标、学习和工作情况：

1、任务指标：

基金个人任务指标万，完成万，完成率241%O理财产品个人任务指标万，完

成万，完成率226%。理财客户新增户，完成111%。贵金属任务指标万，销售万，

完成率115%。白金卡任务指标张，完成张，完成率13%。贷记卡个人任务指标张,

完成张,完成率26%o

2、学习上:

20xx年8月通过了cfp（国际金融理财师）考试，目前已经具备了afp、cfp.

保险、基金、等从业资格。

3、工作上：

1）积极营销新客