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委托理财与投资管理协议

第一条定义与解释

除非本协议上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

1.1“协议”指本协议及其所有附件（如有）。

1.2“委托人”指根据本协议将委托财产委托给受托人进行投资管理的自然人、法人或其他组织。

1.3“受托人”指根据本协议接受委托人委托，运用委托财产进行投资管理的[请填写受托人全称]，具有相应金融业务资质。

1.4“委托财产”指由委托人划转至受托人指定账户用于投资管理的资金及该资金产生的收益，不包括代委托人保管的其他资产。

1.5“投资管理”指受托人根据本协议约定，对委托财产进行投资决策、交易执行、资产配置和风险控制等全部或部分活动。

1.6“投资目标”指本协议约定的投资收益预期水平或风险收益特征。

1.7“投资策略”指受托人为实现投资目标而制定的投资计划、方法论和操作原则。

1.8“费用”指受托人为提供投资管理服务向委托人收取的所有款项，包括但不限于管理费、业绩报酬等。

1.9“管理费”指受托人为运用委托财产进行投资管理而收取的费用。

1.10“业绩报酬”指根据本协议约定，基于投资业绩表现由受托人额外收取的报酬。

1.11“基准收益”指本协议约定的衡量投资业绩的参考收益水平。

1.12“净值”指投资组合的总价值扣除负债后的净值。

1.13“每日净值”指截至每个自然日收盘时，委托财产账户的总资产价值扣除负债后的每日单位净值。

1.14“投资运作报告”指受托人定期向委托人提供的，反映投资管理活动情况、投资组合表现、风险状况等的报告。

1.15“不可抗力”指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、恐怖袭击、自然灾害、法律政策重大调整、系统故障等。

1.16“工作日”指中国内地法定工作日，不包括周末及法定节假日。

第二条委托财产

2.1委托人同意将其名下金额为人民币[请填写具体金额]（大写：[请填写大写金额]）的资金（以下简称“初始委托财产”）划转至受托人指定的银行账户（账户名称：[请填写账户名称]，账号：[请填写账号]，开户行：[请填写开户行]）。

2.2委托财产的具体投资范围包括但不限于[请列举具体投资范围，如：股票（A股、港股、美股等）、债券、货币市场工具、银行理财产品、公募基金、私募基金、衍生品（如股指期货、期权等，如适用）、其他经双方协商一致的资产类别]。

2.3委托人承诺有权支配该笔委托财产，并已获得所有必要的内部授权。受托人仅依据本协议约定管理和运用该委托财产。

2.4委托人应于[请填写日期]前完成初始委托财产的划转。后续追加或撤回的委托财产，其划转方式和时间由双方另行协商确定。

第三条投资管理目标与策略

3.1本协议的投资目标为[请明确投资目标，如：在控制风险的前提下，追求长期资本增值，力争年化收益率不低于[请填写具体百分比]%的基准收益]。

3.2基准收益定义为[请明确基准收益的计算方法或参照标准，如：同期人民币银行存款活期存款利率或特定指数收益]。

3.3受托人将采取[请明确投资策略，如：积极主动的资产配置策略/指数化跟踪策略/量化策略等]进行投资管理，具体投资策略详见本协议附件一（如有）。

3.4受托人应在投资管理过程中，充分考虑委托人的风险承受能力，并遵守相关法律法规及监管机构的投资限制规定。

3.5本协议约定的投资范围和策略并非表示受托人保证一定能实现投资目标或避免投资损失。

第四条受托人的权利与义务

4.1受托人的主要权利：

4.1.1根据本协议约定，独立管理和运用委托财产进行投资活动。

4.1.2按照约定收取管理费、业绩报酬等费用。

4.1.3要求委托人提供履行协议所必需的信息和资料。

4.1.4在投资策略和范围框架内，根据市场变化调整投资组合。

4.1.5为保障委托财产安全，在极端市场风险或不可抗力情况下，采取必要措施（如暂停交易、调整仓位），并及时通知委托人。

4.1.6法律法规及本协议赋予的其他权利。

4.2受托人的主要义务：

4.2.1依据本协议约定和投资策略，审慎、专业地管理委托财产。

4.2.2除非获得委托人书面同意，不得将委托财产用于任何其他用途或为受托人自身及其关联方谋取利益。

4.2.3建立健全的投资研究、投资决策、交易执行、风险控制和信息披露等管理制度。

4.2.4定期向委托人提供投资运作报告和账户报告，确保信息的真实、准确、完整、及时。

4.2.5遵守所有适用的法律法规、监管规定及行业自律准则。

4.2.6对委托人信息及投资运作情况承担保密义务。

4.2.7承担因自身过错、违反法律法规或本协议约定而造成委托人损失的责任。

4.2.