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个性化投资咨询服务协议

甲乙双方在平等、自愿、公平和诚实信用的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《证券法》、《期货法》及中国证监会相关法律法规、部门规章和行业规范，就甲方为乙方提供个性化投资咨询服务事宜，经友好协商，达成协议如下：

第一条服务内容与范围

甲方同意根据乙方提供的个人信息、财务状况、投资目标、风险偏好及投资期限等具体需求，运用专业知识和技能，为乙方提供个性化投资咨询服务。服务内容包括但不限于：对乙方投资需求和风险承受能力进行评估；基于乙方情况制定个性化投资组合建议和资产配置策略；推荐具体的投资品种（包括但不限于股票、债券、基金、银行理财产品、信托计划、保险产品、另类投资等）；定期对乙方投资组合进行审视，并根据市场变化和乙方情况变化提出调整建议；向乙方提供与投资相关的市场信息、政策解读及投资策略沟通；协助乙方理解所投资产的风险；以及双方约定的其他个性化咨询服务。服务方式以面谈、电话、电子邮件及甲方提供的专用沟通平台为主。本协议项下的投资咨询服务不构成对具体投资产品或交易行为的推荐，乙方基于甲方提供的咨询意见自行做出投资决策。

第二条服务期限

本协议服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止。若服务期限届满前______日内，双方未就续约事宜达成书面协议，本协议自动终止。乙方如需续约，应提前______日书面通知甲方。

第三条甲方的权利与义务

3.1甲方的权利：

a)有权要求乙方提供本协议第一条所述及履行本协议所必需的真实、准确、完整的个人信息、财务信息、税务信息及投资决策依据，并保证持续更新。

b)有权根据相关法律法规及行业规范，要求其从业人员持有相应的执业资格证书，并勤勉、审慎地提供投资咨询服务。

c)有权按照本协议约定及国家有关规定收取服务费用。

d)有权了解乙方重大投资决策情况，以评估乙方是否遵循了甲方的投资建议或是否发生了可能影响服务质量的变化。

e)有权在法律法规允许范围内，为提供咨询服务进行必要的信息查询和背景调查。

f)在乙方违反本协议约定或存在欺诈行为，或可能对甲方或乙方造成重大损失时，有权暂停或终止服务，并要求乙方赔偿因此造成的损失。

3.2甲方的义务：

a)保证甲方及其从业人员具备开展投资咨询业务的合法资质，并保持其从业资格的持续有效性。

b)基于乙方提供的资料、甲方的专业知识和能力以及适用的法律法规，以勤勉尽责的态度，为乙方提供个性化的投资咨询服务，其建议应与乙方的投资目标、风险承受能力和财务状况相匹配。

c)向乙方清晰、充分地解释投资建议的理由、依据、潜在风险、可能获得的回报以及相关费用结构。

d)严格遵守《中华人民共和国反洗钱法》及相关规定，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等反洗钱义务。

e)对在提供咨询服务过程中获悉的乙方的商业秘密、个人隐私及其他非公开信息承担严格的保密义务，非经乙方书面同意或法律法规另有规定，不得向任何第三方泄露。保密义务不因本协议的终止而解除。

f)遵守中国证监会及行业协会制定的关于投资咨询业务的所有法律法规、监管规定和行业行为准则，保持投资建议的客观性、独立性和专业性，避免利益冲突。

g)建立健全内部合规管理制度和风险控制机制，确保服务质量。

h)按照约定方式向乙方提供投资建议记录或其他服务凭证。

第四条乙方的权利与义务

4.1乙方的权利：

a)有权获得本协议约定的个性化投资咨询服务。

b)有权要求甲方对其提供的个人信息和商业秘密予以保密。

c)有权了解甲方的资质、从业人员的资格，以及服务费用的构成和标准。

d)有权对甲方的服务提出建议或异议，并要求甲方予以答复。

e)有权在任何时间以书面形式通知甲方终止本协议，并取回其个人身份信息及投资建议记录。

f)有权自主决定是否采纳甲方的投资建议，并自行承担由此产生的投资风险。

g)有权要求甲方就其提供的投资建议进行必要的解释和说明。

4.2乙方的义务：

a)如实、完整、准确地向甲方提供有效的身份证明文件、财务报表、投资经历、风险承受能力评估结果、投资目标、投资期限等所有必要信息，并对信息的真实性、准确性、完整性和及时性负责。若信息发生变更，应立即书面通知甲方。

b)基于甲方的投资建议，审慎做出投资决策，并对自己的投资行为及其结果独立承担全部经济和法律责任。

c)按时足额支付本协议约定的服务费用。

d)对从甲方获取的未公开信息承担保密义务，但法律法规另有规定或