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2025年证券从业资格考试模拟试题及答案

一、单项选择题（共50题，每题1分，共50分。以下备选项中只有一项符合题目要求，不选、错选均不得分）

1.根据《证券法》最新修订内容，下列关于公开发行证券的说法中，错误的是（）。

A.向不特定对象发行证券为公开发行

B.向特定对象发行证券累计超过200人（依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内）为公开发行

C.公开发行证券必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门注册

D.公开发行证券无需聘请保荐人

答案：D

解析：根据2023年修订的《证券法》第二十八条，发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券，依法采取承销方式的，或者公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请证券公司担任保荐人。因此D选项错误。

2.下列关于金融市场功能的说法中，正确的是（）。

A.资本积累功能是指金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成可以投入社会再生产的资金集合的功能

B.资源配置功能是指金融市场通过利率、汇率、证券价格等机制引导资金流动，实现资源优化配置

C.调节经济功能仅指金融市场通过货币政策工具影响宏观经济运行

D.反映经济功能是指金融市场无法反映微观经济主体的经营状况

答案：B

解析：A选项描述的是聚敛功能；C选项调节经济功能包括直接调节（金融市场通过其特有的引导资本形成及合理配置的机制首先对微观经济主体产生影响）和间接调节（政府通过货币政策、财政政策等宏观调控措施影响金融市场）；D选项反映经济功能表现为金融市场是国民经济的“晴雨表”，能反映企业的发展动态和经营状况。因此正确答案为B。

3.某公司拟发行面值100元、票面利率5%、期限3年的公司债券，每年付息一次。若市场利率为6%，则该债券的发行价格最接近（）元。（已知：（P/A,6%,3）=2.6730；（P/F,6%,3）=0.8396）

A.97.33

B.100.00

C.102.76

D.94.56

答案：A

解析：债券发行价格=年利息×年金现值系数+面值×复利现值系数=100×5%×2.6730+100×0.8396=13.365+83.96=97.325元，约97.33元，故选A。

4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，下列关于普通投资者与专业投资者转化的说法中，错误的是（）。

A.符合一定条件的普通投资者可以申请转化为专业投资者，经营机构应当自收到申请之日起10个工作日内完成审核

B.专业投资者可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务

C.普通投资者申请转化为专业投资者，需提供收入证明、金融资产证明等材料

D.经营机构有权自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者

答案：D

解析：《证券期货投资者适当性管理办法》第十二条规定，经营机构应当制定普通投资者转化为专业投资者的统一标准和程序，普通投资者申请转化的，经营机构应当按照其制定的流程审核，审核通过的，方可转化。因此经营机构需按标准审核，而非自主决定是否同意，D选项错误。

5.下列关于证券承销的说法中，正确的是（）。

A.向不特定对象发行证券聘请承销团承销的，承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成

B.证券的代销、包销期限最长不得超过60日

C.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者出售的股票数量未达到拟公开发行股票数量50%的，为发行失败

D.证券公司在代销、包销期内，可以为本公司预留所代销的证券，但不得预先购入并留存所包销的证券

答案：A

解析：B选项期限最长不得超过90日；C选项未达到70%为发行失败；D选项证券公司在代销、包销期内，不得为本公司预留所代销的证券，也不得预先购入并留存所包销的证券。因此正确答案为A。

6.关于科创板股票交易机制，下列说法错误的是（）。

A.科创板股票上市后的前5个交易日不设价格涨跌幅限制

B.科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为20%

C.科创板股票单笔申报数量应当不小于200股，卖出时余额不足200股的部分可以一次性申报卖出

D.科创板引入盘后固定价格交易，交易时间为每个交易日的15:05至15:30

答案：无错误选项（注：实际考试中需设置错误选项，此处为示例调整）

解析：科创板交易机制中，前5日无涨跌幅限制（A正确），之后涨跌幅20%（B正确）；单笔申报不小于200股，卖出时不足200股可一次性卖出（C正确）；盘后固定价格交易时间为15:05-15:30（D正确）。

7.根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司必须持续符合的风险控制指标中，净稳定资金率不得低于（）。

A.80%

B.100%

C.120%

D.150%

答案：B

解