马工程《国际经济法学》（第二版）第五章 课后思考题参考答案.pdfVIP

第五章课后思考题参考答案

一、国际贸易中使用的汇票其出票人和受款人是谁？在托

收和信用证交易中的汇票付款人是谁？

国际贸易中使用的汇票以商业汇票为主，其当事人身份及不同交易中的付款人界定，

需结合交易模式与信用属性确定，具体如下：

•出票人：通常为国际贸易中的出口商（卖方）。出口商作为货物交付方，为实现

收款权利，签发汇票委托付款人向受款人支付款项，是汇票的签发与交付主体，需对

汇票的承兑和付款承担保证责任。

•受款人：一般为出口商本人或其指定的银行（如托收行、议付行）。若为记名汇

票，受款人明确为出口商；若出口商将汇票背书转让给银行以提前融资，则受款人为

受让汇票的银行。

•托收交易中的付款人：为进口商（买方）。托收属于商业信用，出口商委托银行

向进口商收款，汇票付款人直接指向进口商，进口商基于买卖合同义务向银行或持票

人支付款项，银行仅承担传递单据和收款的代理职责，不承担付款担保责任。

•信用证交易中的付款人：为开证行或其指定的银行（如保兑行、付款行）。信用

证属于银行信用，开证行根据进口商申请开立信用证，承诺凭相符单据向受益人付

款，因此汇票付款人优先为开证行；若信用证指定其他银行作为付款行或保兑行，则

该指定银行成为汇票付款人，承担独立付款义务。

二、托收中，委托人与代收行是何种关系？委托人能否直

接向代收行索赔？

（一）委托人与代收行的关系

二者为间接委托代理关系，无直接的合同关系。托收业务涉及四方主体：委托人（出

口商）、托收行（出口地银行）、代收行（进口地银行）、付款人（进口商）。其

中，委托人与托收行签订托收委托书，建立直接委托代理关系；托收行基于该委托

书，委托代收行向付款人提示单据并收款，代收行是托收行的代理人，而非委托人的

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直接代理人，其行为需遵循托收行的指示及《托收统一规则》（）的规定。

（二）委托人能否直接向代收行索赔

原则上不能，仅在特定情形下可主张权利，具体如下：

•基于合同相对性，委托人仅能向托收行主张权利。因委托人与代收行无直接合

同，代收行的行为后果由托收行承担，若代收行违反托收指示导致委托人损失，委托

人需通过托收行追究代收行的责任，而非直接索赔。

•例外情形：若代收行存在故意或重大过失（如擅自放单、违反付款条件交付单据

等），且该行为直接导致委托人损失，委托人可突破合同相对性，直接向代收行索

赔。但需举证证明代收行的过错及损失与过错之间的因果关系，适用举证责任倒置原

则。

三、在信用证交易中，开证行与中介行之间是何种关系？

信用证中介行包括通知行、议付行、保兑行、付款行等，开证行与不同中介行的关系

因中介行角色不同而存在差异，核心均为委托代理关系或独立担保关系，具体如下：

/

•与通知行转递行：委托代理关系。通知行受开证行委托，负责将信用证传递给受

益人，并核实信用证的真实性，确保受益人收到有效、合法的信用证。通知行仅承担

传递和核实义务，不承担付款责任，其行为后果由开证行承担，有权向开证行收取服

务费。

•与议付行：委托代理关系（授权议付场景）。若信用证为可议付信用证，开证行

授权议付行对受益人提交的相符单据进行议付（垫付货款），议付行议付后成为持票

人，有权向开证行索偿。议付行仅在单据相符时承担议付义务，若单据不符，可拒绝

议付，且不承担对受益人的付款责任。

•与保兑行：独立担保与委托并存关系。保兑行受开证行委托，对信用证加具保兑

后，需承担独立于开证行的付款责任，无论开证行是否履约，保兑行均需对相符单据

付款。同时，保兑行与开证行之间形成委托关系，保兑行付款后有权向开证行追偿。

•与指定付款行：委托代理关系。指定付款行受开证行委托，按照信用证约定的条

件向受益人付款，付款后有权向开证行索偿，其付款行为的效力直接约束开证行。

四、为什么说信用证是一种自成一体的交易？

信用证的“自成一体”核心源于其独立性原则与单据交易属性，使其脱离基础买卖合同，

形成独立的法律关系，具体原因如下：

•独立于基础买卖合同。信用证一经开立，即与作为基础的买卖合同相分离，开证

行、中介行、受益人之间的权利义务仅以信用证条款为依据，不受买卖合同的约束。

即使买卖合同存在纠纷（如货物质量争议），只要受益人提交的单据符合信用证条

款，银行仍需履