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小学《反洗钱法》金融安全知识点试卷

一、填空题（每空2分，共20分）

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。

金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。

金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。

二、选择题（每题3分，共30分）

以下哪项不是洗钱的常见方式？（）

A.利用现金交易和发达的经济体系

B.伪造商业票据

C.通过证券和保险业洗钱

D.正常的工资发放

答案：D

解析：正常的工资发放是合法的资金流动，不属于洗钱行为。洗钱通常是通过各种隐蔽、复杂的手段将非法资金合法化。

金融机构在与客户建立业务关系时，不需要做的是（）。

A.了解客户的身份信息

B.了解客户的资金来源

C.了解客户的兴趣爱好

D.了解客户的交易目的

答案：C

解析：金融机构建立业务关系时，重点在于核实客户身份、资金来源和交易目的等与金融安全相关的信息，客户的兴趣爱好不属于必要的了解内容。

当个人进行单笔（）万元以上的现金存取时，金融机构需要向反洗钱信息中心报告。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：B

解析：根据相关规定，个人单笔现金存取5万元以上属于大额交易，金融机构需履行报告义务。

下列行为中，属于可疑交易的是（）。

A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付

B.客户经常存入境外开立的旅行支票或者外币汇票存款

C.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑

D.以上都是

答案：D

解析：以上三种情况都可能涉及洗钱等违法活动，均属于金融机构需要关注的可疑交易。

反洗钱行政主管部门是（）。

A.中国人民银行

B.银保监会

C.证监会

D.公安部

答案：A

解析：中国人民银行是我国的反洗钱行政主管部门，负责组织、协调全国的反洗钱工作。

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的，可能面临的处罚不包括（）。

A.罚款

B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分

C.责令停业整顿

D.吊销营业执照

答案：D

解析：吊销营业执照通常是工商行政管理部门的职权，金融机构未履行客户身份识别义务，主要由反洗钱行政主管部门等进行处罚，如罚款、责令停业整顿等，对相关人员给予纪律处分。

客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

解析：根据规定，客户身份资料和交易记录的保存期限为业务关系结束后或交易结束后至少5年。

以下关于反洗钱的说法，错误的是（）。

A.反洗钱工作只需要金融机构参与

B.反洗钱有助于维护金融体系的稳定

C.反洗钱可以打击腐败等犯罪行为

D.反洗钱是每个公民的责任

答案：A

解析：反洗钱工作需要金融机构、监管部门、司法机关以及社会公众等多方共同参与，并非仅金融机构的事。

当发现洗钱活动时，我们应该（）。

A.当作没看见

B.自己去调查

C.及时向反洗钱行政主管部门或公安机关举报

D.告诉身边的朋友

答案：C

解析：发现洗钱活动，正确的做法是向相关部门举报，由专业机构进行处理，个人不应擅自调查。

金融机构在履行反洗钱义务时，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（）。

A.公开

B.保密

C.部分公开

D.随意使用

答案：B

解析：金融机构有义务对客户身份资料和交易信息保密，这是保护客户隐私和维护金融安全的重要措施。

三、判断题（每题2分，共20分